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兼职合规人员管理办法

一、兼职合规人员任职资格管理

兼职合规人员（以下简称“兼职合规岗”）须同时满足以下基本条件方可任职：

1.年龄在18周岁至65周岁之间，具备完全民事行为能力；

2.学历要求大专及以上，金融、法律、风控或与所在业务条线相关专业优先；

3.从事相关业务岗位满1年或具备合规管理、内部控制相关经验；

4.职业道德要求：无刑事犯罪记录（过失犯罪且刑罚执行完毕满5年的除外），近3年未因重大违规行为被行业监管部门处罚或被公司内部记过及以上处分；

5.具备良好的沟通协调能力、风险识别能力及责任心，熟悉所在业务条线的操作流程与核心风险点。

存在以下情形之一的，不得担任兼职合规岗：

（1）近2年内在合规检查、审计中被认定存在重大履职失职行为；

（2）本人或直系亲属与所在业务条线存在重大利益关联（如持有客户公司超过5%股权、担任关键职务等）；

（3）因身体或心理原因无法正常履行合规职责；

（4）法律法规或公司制度规定的其他禁止情形。

二、兼职合规人员职责范围

兼职合规岗需在所属业务部门负责人与公司合规管理部的双重指导下开展工作，具体职责包括但不限于：

1.合规检查执行：按照公司年度合规检查计划，对所在业务条线的日常操作进行动态监督，重点检查业务流程合规性（如客户身份识别、数据使用授权）、制度执行有效性（如审批权限落实、档案管理规范）及风险防控措施落地情况（如反洗钱、反欺诈操作）。每月至少完成2次专项检查，覆盖业务量的10%以上，并形成《合规检查记录表》（模板见附件1）。

2.风险预警与提示：关注行业监管动态、公司制度更新及业务模式调整，及时识别潜在合规风险（如新产品上线的资质缺口、客户投诉集中反映的操作漏洞），通过《合规风险提示单》（模板见附件2）向业务部门负责人及合规管理部报告，重大风险需在24小时内书面上报。

3.合规宣导与培训：协助业务部门开展合规文化建设，每季度至少组织1次面向基层员工的合规培训（可联合合规管理部共同实施），内容包括新法规解读、典型案例剖析及操作规范重申，参与率需达到部门总人数的80%以上。

4.问题整改跟进：对合规检查、内部审计或外部监管检查中发现的问题，督促责任岗位制定整改计划（含整改措施、完成时限、责任人），跟踪整改进度并验证整改效果，确保问题闭环率达到100%。

5.合规信息报送：每月5日前提交《兼职合规岗月度工作报告》（模板见附件3），内容包括检查情况、风险动态、培训记录及整改进展；每季度末配合合规管理部完成业务条线合规评估报告。

三、培训与能力提升管理

公司建立“岗前+在岗”双轨培训机制，确保兼职合规岗具备与职责相匹配的专业能力。

（一）岗前培训

新任职兼职合规岗须完成不少于20课时的岗前培训，培训内容及要求如下：

1.公司合规体系：包括《合规管理基本制度》《各业务条线合规操作手册》《违规行为处罚细则》等制度解读，重点掌握合规管理组织架构、报告路径及履职边界。

2.行业法规与监管要求：针对所在业务条线，系统学习《反不正当竞争法》《数据安全法》及行业专项监管规则（如金融行业的《个人金融信息保护规定》），培训后需通过闭卷考试（满分100分，80分合格）。

3.实操技能：通过模拟场景演练（如客户异常交易识别、合规检查表单填写）掌握风险识别方法、检查工具使用及问题记录规范，由合规管理部指派导师进行一对一评估，评估合格方可上岗。

（二）在岗培训

在岗期间，兼职合规岗需每季度参加至少8课时的在岗培训，培训形式包括线上课程（通过公司E-learning平台完成）、线下集中授课及案例研讨会。培训内容根据以下维度动态调整：

1.法规更新：针对新出台或修订的法律法规、监管政策，由合规管理部组织专题培训，确保兼职合规岗及时掌握合规红线。

2.风险复盘：每半年选取1-2个典型违规案例（如因操作疏漏导致的客户信息泄露、未履行适当性义务引发的投诉），通过“案例回放-问题分析-改进建议”的研讨模式，提升风险预判能力。

3.工具优化：根据业务发展需求，定期开展合规检查工具（如风险评估矩阵、检查清单）的使用培训，确保兼职合规岗熟练运用数字化工具（如合规管理系统、数据筛查软件）提高工作效率。

（三）培训记录与考核

所有培训需在公司培训管理系统中登记，记录参训人员、课时、内容及考核结果。岗前培训未通过者需重新参加培训，连续2次未通过者取消任职资格；在岗培训出勤率低于80%或考核不合格者，由合规管理部约谈并要求补训，补训后仍不合格的，调整其兼职合规岗职责。

四、日常管理规范

（一）考勤与工时管理

兼职合规岗实行弹性工时制，但需确保每月投入合规工作