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金融行业数据泄露应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于公司金融业务运营中发生的敏感数据泄露事件，涵盖客户个人信息、交易数据、风险评估模型等核心信息资产的保护。事件类型包括内部人员违规操作导致的数据外泄、黑客攻击引发的数据库入侵、第三方供应商协作中的数据传输失误等情形。例如某银行因第三方系统漏洞被攻击，导致百万级客户银行卡信息遭窃，这类事件均需启动本预案。响应范围覆盖数据泄露的预防、检测、响应、处置及恢复全流程，确保事件发生时能在规定时限内完成应急处置，最大限度降低客户信息资产损失和声誉影响。

2、响应分级

依据事件危害程度划分三个应急响应级别。一级响应适用于大规模数据泄露事件，如超过100万条客户敏感信息遭非法获取，或核心交易数据(如日交易流水、风险系数)被篡改，此类事件可能导致监管处罚和股价暴跌。某证券公司因系统漏洞导致三年交易数据遭窃，涉及客户量达200万，最终被处以5000万罚款，属于典型一级响应情形。二级响应针对敏感数据部分泄露事件，如10万至

100万条客户信息泄露，或风险评估模型参数遭窃取但未影响实时交易，需在72小时内完成处置。三级响应适用于小规模数据泄露，

如单次操作失误导致100条以内数据外泄，或系统误报引发的假阳性事件，应在24小时内解决。分级原则是危害程度与响应资源投入成正比，确保资源优先用于处置最严重事件，同时避免过度反应。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

成立数据安全应急指挥部，由主管信息科技与风险管理的副总裁担任总指挥，下设四个专项工作组，成员单位涵盖信息技术部、风险控制部、合规法务部、运营管理部及公关部。

2、应急处置职责

2.1应急指挥部

负责统筹协调全公司数据泄露应急工作，决策重大处置方案，向监管机构报告重大事件。总指挥具备对跨部门资源的调动权限，包括紧急聘请外部安全顾问。

2.2技术处置组

由信息技术部牵头，包含系统运维、网络安全、数据库管理专业人员，职责是立即切断泄露渠道，封存相关系统，对受影响数据进行溯源分析，实施数据加密或销毁。例如发现SQL注入攻击时，需在1小时内完成漏洞修补。

2.3风险评估组

由风险控制部与合规法务部组成，负责评估数据泄露对客户资第2页共13页

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产、业务连续性及监管合规的影响，计算潜在损失规模，制定客户补偿方案。需在事件发生后4小时内出具初步评估报告。

2.4客户沟通组

由运营管理部与公关部协同负责，职责是制定沟通口径，管理社交媒体舆情，按监管要求发布客户告知书，处理客户咨询与投诉。需在事件定性后24小时内启动官方通报流程。

2.5工作小组联动机制

各小组通过即时通讯群组保持实时沟通，每日上午10点召开简报会通报进展。技术处置组发现系统性漏洞时，需立即通知风险评估组同步调整损失评估模型，客户沟通组同步更新对外公告。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时数据安全应急热线，号码由信息技术部专人值守，确保金融业务高峰时段也能及时响应。非工作时间由值班经理接听，并要求在15分钟内转交相关负责人。

2、事故信息接收

接报渠道包括但不限于安全监控系统告警、员工举报热线、客户投诉电话、第三方安全厂商通知。接报人员需记录事件发生时

间、初步现象、涉及范围等要素，避免先入为主影响后续调查。

3、内部通报程序

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信息接收后30分钟内完成内部流转，首先通报技术处置组负责人，同步抄送应急指挥部成员。涉及客户信息泄露时，需通过加密邮件将概要信息同步给风险控制与合规法务部。

4、向上级报告流程

一级响应事件需在2小时内向监管机构报送初步报告，内容包括事件类型、影响范围、已采取措施。报告材料需经总指挥审批，通过监管报送系统提交。涉及跨境业务时，还需同步向境外监管机构通报。

5、外部通报方法

向公安部门报案由技术处置组负责，需在事件发生后4小时内提交书面材料。涉及个人信息泄露时，根据客户数量决定通报方

式，超过1万人的通过官方网站公告，低于500人的通过短信通知。通报内容需经法务部审核，确保符合《个人信息保护法》要求。

四、信息处置与研判

1、响应启动程序

事件信息经初步研判后，由技术处置组在30分钟内向应急指挥部提交启动建议，包含事件等级初步判定、资源需求估算。指挥部在1小时内召开临时会议，结合实时监控数据与风险评估结果作出决策。

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2、启动方式

达到一级响应条件的，由总指挥签署命令，通过内部公告系统发布，同时激活应急通信录。二级响应由总指挥授权分管信息科技的副总裁宣布，三级响应则在技术处置组确认事件可控