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金融行业数据泄露应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于公司金融业务运营中发生的敏感数据泄露事件，

涵盖客户个人信息、交易数据、风险评估模型等核心信息资产的保

护。事件类型包括内部人员违规操作导致的数据外泄、黑客攻击引

发的数据库入侵、第三方供应商协作中的数据传输失误等情形。例

如某银行因第三方系统漏洞攻击，导致百万级客户银行卡信息遭

窃，这类事件均需启动本预案。响应范围覆盖数据泄露的预防、检

测、响应、处置及恢复全流程，确保事件发生时能在规定时限内完

成应急处置，最大限度降低客户信息资产损失和声誉影响。

2、响应分级

依据事件危害程度划分三个应急响应级别。一级响应适用于大

规模数据泄露事件，如超过100万条客户敏感信息遭非法获取，或

核心交易数据（如日交易流水、风险系数）篡改，此类事件可能

导致监管处罚和股价暴跌。某证券公司因系统漏洞导致三年交易数

据遭窃，涉及客户量达200万，最终处以5000万罚款，属于典型

一级响应情形。二级响应针对敏感数据部分泄露事件，如10万至

100万条客户信息泄露，或风险评估模型参数遭窃取但未影响实时

交易，需在72小时内完成处置。三级响应适用于小规模数据泄露，

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如单次操作失误导致100条以内数据外泄，或系统误报引发的假阳

性事件，应在24小时内解决。分级原则是危害程度与响应资源投入

成正比，确保资源优先用于处置最严重事件，同时避免过度反应。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

成立数据安全应急指挥部，由主管信息科技与风险管理的副总

裁担任总指挥，下设四个专项工作组，成员单位涵盖信息技术部、

风险控制部、合规法务部、运营管理部及公关部。

2、应急处置职责

2.1应急指挥部

负责统筹协调全公司数据泄露应急工作，决策重大处置方案，

向监管机构报告重大事件。总指挥具备对跨部门资源的调动权限，

包括紧急聘请外部安全顾问。

2.2技术处置组

由信息技术部牵头，包含系统运维、网络安全、数据库管理专

业人员，职责是立即切断泄露渠道，封存相关系统，对受影响数据

进行溯源分析，实施数据加密或销毁。例如发现SQL注入攻击时，

需在1小时内完成漏洞修补。

2.3风险评估组

由风险控制部与合规法务部组成，负责评估数据泄露对客户资

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产、业务连续性及监管合规的影响，计算潜在损失规模，制定客户

补偿方案。需在事件发生后4小时内出具初步评估报告。

2.4客户沟通组

由运营管理部与公关部协同负责，职责是制定沟通口径，管理

社交媒体舆情，按监管要求发布客户告知书，处理客户咨询与投

诉。需在事件定性后24小时内启动官方通报流程。

2.5工作小组联动机制

各小组通过即时通讯群组保持实时沟通，每日上午10点召开简

报会通报进展。技术处置组发现系统性漏洞时，需立即通知风险评

估组同步调整损失评估模型，客户沟通组同步更新对外公告。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时■数据安全应急热线，号码由信息技术部专人值守，

确保金融业务高峰时段也能及时响应。非工作时间由值班经理接

听，并要求在15分钟内转交相关负责人。

2、事故信息接收

接报渠道包括但不限于安全监控系统告警、员工举报热线、客

户投诉电话、第三方安全厂商通知。接报人员需记录事件发生时

I可、初步现象、涉及范围等要素，避免先入为主影响后续调查。

3、内部通报程序

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信息接收后30分钟内完成内部流转，首先通报技术处置组负责

人，同步抄送应急指挥部成员。涉及客户信息泄露时，需通过加密

邮件将概要信息同步给风险控制与合规法务部。

4、向上级报告流程

一级响应事件需在2小时内向监管机构报送初步报告，内容包

括事件类型、影响范围、已采取措施。报告材料需经总指挥审批，

通过监管报送系统提交。涉及跨境业务时，还需同步向境外监管机

构通报。

5、外部通