银行业非法集资培训课件.pptxVIP

银行业非法集

资培训课件

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目录

01非法集资概述02非法集资的识别

03银行业防范措施04法律法规与合规要求

05案例分析与经验分享06培训课程设计

PART01

非法集资概述

定义与特征

非法集资定义主要特征

未经许可集资并承诺回报公开宣传、承诺高息、面向公众

非法集资的类型

0102

扩大生产集资网络借贷集资

以扩大生产经营等名义非套用互联网金融概念，设

法集资。立P2P平台非法集资。

非法集资的危害

经济损失严重

非法集资导致投资者资金

损失，甚至倾家荡产。社会影响恶劣

破坏金融市场秩序，引发

社会不稳定因素。

PART02

非法集资的识别

常见的非法集资手段

010203

编造虚假项目虚假宣传造势

承诺高额回报以科技创新等为幌子，聘请明星代言，加大

编造一夜暴富神话，用暴编造虚假项目骗取投宣传力度，制造虚假

资。声势。

利引诱投资者。

非法集资的预警信号

异常高息诱惑

承诺高额回报，明显超

过正常投资收益率。

频繁集资行为

频繁进行集资活动，资

金运作不透明。

风险评估方法

01

定性评估

分析业务活动，判断非法集资风险。

02

定量评估

选指标数据分析，评估风险程度。

PART03

银行业防范措施

内部风险控制

01制度完善