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基金从业资格考试模拟题及答案

一、单项选择题（共5题，每题2分）

下列基金类型中，主要投资于短期货币工具（如国库券、商业票据等）的是（）

A.股票型基金B.货币市场基金C.混合型基金D.债券型基金

开放式基金的募集期自基金份额发售之日起计算，一般不得超过（）

A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

基金管理人应当在基金合同生效后每（）个月向基金份额持有人披露一次基金季度报告

A.1B.3C.6D.12

下列关于ETF（交易型开放式指数基金）的说法，错误的是（）

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.可以在交易所上市交易

C.申购赎回必须以现金方式进行

D.跟踪某一特定指数

基金销售机构在销售基金产品时，不得采取的行为是（）

A.向投资者充分揭示投资风险B.承诺基金份额持有人最低收益

C.介绍基金产品的业绩基准D.提供基金产品的过往业绩数据

二、多项选择题（共5题，每题3分，多选、少选均不得分）

公开募集基金的基金合同应当载明的事项包括（）

A.基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.基金的运作方式

C.基金的投资范围、投资策略和投资限制

D.基金份额的发售日期、价格和费用原则

基金托管人的主要职责包括（）

A.安全保管基金财产B.办理基金份额的申购、赎回业务

C.对基金管理人的投资运作进行监督D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

下列属于货币市场基金禁止投资的品种有（）

A.剩余期限超过397天的债券B.股票

C.可转换债券D.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

基金信息披露的原则包括（）

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

下列情形中，可能导致基金管理人承担合规风险的有（）

A.未按规定办理基金备案手续B.泄露基金份额持有人的信息

C.未建立有效的投资对象备选库制度D.公平对待不同投资组合的资产

三、判断题（共5题，每题1分，正确打√，错误打×）

封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回，但可以在证券交易所转让。（）

基金管理人可以根据市场情况，自行调整基金的投资范围和投资比例，无需事先告知基金份额持有人。（）

LOF（上市开放式基金）既可以通过基金管理人及其代销机构申购赎回，也可以通过证券交易所买卖。（）

基金季度报告只需披露基金的净值信息，无需披露基金的投资组合情况。（）

货币市场基金的收益通常以每万份基金净收益和7日年化收益率的形式披露。（）

答案及解析

一、单项选择题

答案：B

解析：货币市场基金主要投资于短期（1年以内，含1年）的货币工具，如国库券、商业票据、银行定期存单等，流动性高、风险低；股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投资债券，混合型基金兼顾股票和债券投资。

答案：B

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金募集期自发售之日起不得超过3个月，封闭式基金募集期一般也不超过3个月。

答案：B

解析：基金管理人需在每季度结束后15个工作日内编制完成季度报告，并向基金份额持有人披露，即每3个月披露一次。

答案：C

解析：ETF的申购赎回采用“实物申购、实物赎回”模式，即投资者需用对应指数的一篮子股票（或债券）申购ETF份额，赎回时得到的也是一篮子股票（或债券），而非现金。

答案：B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构不得承诺收益或承担损失，不得误导投资者，需充分揭示风险。

二、多项选择题

答案：ABCD

解析：公开募集基金的基金合同需载明基金当事人信息、运作方式、投资范围、发售规则等核心事项，上述选项均属于法定应载明的内容。

答案：ACD

解析：基金托管人的核心职责是“保管、监督、复核”，办理基金申购赎回业务是基金管理人或销售机构的职责，不属于托管人职责。

答案：ABC

解析：货币市场基金禁止投资股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据属于货币市场基金的合规投资品种。

答案：ABCD

解析：基金信息披露需遵循真实性、准确性、完整性、及时性、公平性五大原则，确保投资者获取真实、全面的信息。

答案：ABC

解析：未备案、泄露持有人信息、未建立投资备选库制度均违反合规要求，可能导致合规风险；公平对待不同投资组合资产是合规要求，不会引发合规风险。

三、判断题

答案：√

解析：封闭式基金的份额在合同期限内固定，不可赎回，只能在二级