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XX银行“三重一大”决策实施制度

为进一步规范XX银行重大决策、重要干部任免、重大项目安排和大额度资金运作（以下简称“三重一大”）决策行为，提高决策水平、防范决策风险，保证XX银行科学发展，根据国家有关法律法规、党内法规和相关监管要求，结合本行实际，制定本实施制度。

决策原则

1.依法依规决策：“三重一大”事项决策必须遵循国家法律法规、党内法规和监管规定，保证决策内容和程序合法合规。

2.集体决策：凡属“三重一大”事项，都要按照“集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定”的要求，由集体讨论、按少数服从多数作出决定，避免个人或少数人专断。

3.科学决策：以科学发展观为指导，运用科学方法，加强决策的前期调研论证和综合评估，有效防范决策风险，增强决策的科学性。

4.民主决策：充分发扬民主，广泛听取各方面意见，保障员工的知情权、参与权、表达权、监督权，营造良好的决策氛围，提高决策的民主性。

决策范围

重大决策事项

1.发展战略规划：制定和调整本行中长期发展战略规划、年度经营计划和投资计划，以及业务发展、机构布局、资本管理等重要战略举措。

2.重要规章制度：制定、修改和废除本行重要规章制度，包括但不限于风险管理、内部控制、财务管理、人力资源管理等方面的制度。

3.风险管理与合规：确定本行风险偏好和风险容忍度，审议重大风险事件的处置方案，研究决定合规管理的重大事项，应对重大监管检查和处罚。

4.机构设置与调整：决定本行一级分行、直属分行等重要分支机构的设立、变更和撤销，以及总行部门的设置、调整和职能划分。

5.重大改革事项：推动本行股份制改造、上市、并购重组、业务创新等重大改革举措，以及涉及全行性的重大管理体制和机制改革。

6.社会责任与公共关系：制定和实施本行履行社会责任的战略和计划，处理重大公共关系事件和突发舆情事件。

7.其他重大决策：涉及本行重大权益的诉讼、仲裁，以及其他对本行经营发展具有重大影响的决策事项。

重要干部任免事项

1.高级管理人员任免：按照干部管理权限，任免或推荐本行高级管理人员，包括董事长、副董事长、行长、副行长、董事会秘书、财务负责人等。

2.重要岗位人员任免：决定本行一级分行、直属分行等重要分支机构的负责人，以及总行重要部门的负责人的任免、聘任和解聘。

3.后备干部管理：选拔、培养和管理本行后备干部队伍，制定后备干部培养计划和选拔标准。

4.干部考核与奖惩：研究决定本行干部的考核、评价和奖惩事项，包括年度考核、任期考核、奖励表彰和纪律处分等。

重大项目安排事项

1.重大固定资产投资：决定本行重大固定资产投资项目，包括营业网点建设、办公大楼购置或租赁、数据中心建设等项目的立项、预算和实施。

2.重大信息化项目：确定本行重大信息化建设项目，如核心业务系统升级、数据仓库建设、信息安全防护体系建设等项目的规划、选型和实施。

3.重大采购项目：决定本行重大物资、服务采购项目，包括大宗办公用品采购、金融科技服务采购、广告宣传服务采购等项目的招标、评标和定标。

4.重大合作项目：开展与其他金融机构、企业或组织的重大合作项目，如战略联盟、业务合作、股权合作等项目的洽谈、签约和实施。

大额度资金运作事项

1.年度预算安排：审议批准本行年度财务预算方案和决算方案，以及预算调整方案。

2.大额资金调度：决定本行单笔金额超过一定标准的资金调度和使用，包括向金融市场融资、对外投资、大额资金拆借等。

3.大额捐赠与赞助：决定本行单笔金额超过一定标准的对外捐赠和赞助事项。

4.其他大额度资金运作：其他涉及大额度资金的运作事项，如重大资产处置、不良资产核销等。

决策程序

决策酝酿

1.提出议题：“三重一大”事项议题由行领导、职能部门或分支机构根据工作需要提出。议题提出部门应进行充分的调查研究，广泛征求意见，进行风险评估和可行性分析，形成初步方案。

2.审核协调：议题提出部门将初步方案提交相关职能部门进行审核，涉及多个部门的，应进行协调沟通，形成一致意见。对于专业性较强的事项，应组织专家进行论证和评估。

3.确定议题：经审核协调后的议题，由议题提出部门报分管行领导同意后，提交党委会、董事会或行长办公会等决策机构审定。决策机构应根据议题的性质和重要程度，确定是否列入会议议程。

决策会议

1.会议通知：决策机构办公室应提前将会议通知和相关材料送达参会人员，确保参会人员有足够的时间了解议题内容。会议通知应明确会议时间、地点、议题、议程等信息。

2.会议讨论：决策会议由主持人主持，参会人员应充分发表意见，对议题进行深入讨论。主持人应引导参会人员围绕议题进行讨论，避免跑题和情绪化发言。

3.会议表决：在充分讨论的基础上，参会人员应按照规定的表决方式进行表决。表决方式可以采用举手、投