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2025年金融风险管理师国际金融监管标准专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师国际金融监管标准专题试卷及解析

2025年金融风险管理师国际金融监管标准专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、巴塞尔协议III中，关于系统重要性银行（SIBs）的额外资本要求，其主要目的

是什么？

A、提高银行的盈利能力

B、降低银行的运营成本

C、防范系统性风险，减少“大而不能倒”问题

D、简化银行的监管流程

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议III对系统重要性银行（SIBs）提出额外资本

要求，旨在通过提高其资本缓冲，增强其抵御风险的能力，从而防范系统性风险，减少

“大而不能倒”的问题。选项A、B、D与额外资本要求的目的无关，属于干扰项。知识

点：巴塞尔协议III的核心内容。易错点：考生可能混淆额外资本要求的目的，误以为

是提高盈利能力或降低成本。

2、根据《有效银行监管核心原则》，以下哪项不属于银行监管的核心原则？

A、发照与结构

B、审慎法规和要求

C、持续银行监管手段

D、银行的市场营销策略

【答案】D

【解析】正确答案是D。《有效银行监管核心原则》由巴塞尔委员会制定，涵盖了发

照与结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段等核心内容，旨在确保银行体系的安全

稳健。选项D“银行的市场营销策略”不属于监管核心原则，属于银行内部经营范畴。知

识点：有效银行监管核心原则的范围。易错点：考生可能误将银行内部经营策略纳入监

管范畴。

3、国际清算银行（BIS）的主要职能不包括以下哪项？

A、促进各国中央银行的合作

B、为国际金融活动提供额外的便利

C、制定全球统一的会计准则

D、作为中央银行的银行

【答案】C

【解析】正确答案是C。国际清算银行（BIS）的主要职能包括促进各国中央银行的

合作、为国际金融活动提供便利、作为中央银行的银行等。制定全球统一的会计准则主

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要由国际会计准则理事会（IASB）负责。知识点：国际清算银行的职能。易错点：考生

可能混淆BIS与其他国际组织的职能。

4、巴塞尔协议II中，关于信用风险资本计量的三种方法，以下哪项不属于其中？

A、标准法

B、内部评级初级法

C、内部评级高级法

D、基本指标法

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议II中，信用风险资本计量的三种方法包括标准

法、内部评级初级法和内部评级高级法。基本指标法是操作风险资本计量的方法之一。

知识点：巴塞尔协议II的信用风险计量方法。易错点：考生可能混淆信用风险和操作

风险的计量方法。

5、以下哪项是《全球系统重要性银行（GSIBs）评估框架》的评估维度？

A、银行的地理位置

B、银行的规模、互联性、可替代性、全球活跃性和复杂性

C、银行的员工数量

D、银行的客户满意度

【答案】B

【解析】正确答案是B。《全球系统重要性银行（GSIBs）评估框架》通过评估银行

的规模、互联性、可替代性、全球活跃性和复杂性等维度来确定其系统重要性。选项A、

C、D与评估维度无关。知识点：GSIBs评估框架的维度。易错点：考生可能忽略评估

维度的具体内容，误选无关选项。

6、巴塞尔协议III引入的杠杆率指标，其主要作用是什么？

A、衡量银行的盈利能力

B、限制银行的过度杠杆化

C、评估银行的流动性风险

D、监控银行的信用风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。杠杆率是巴塞尔协议III引入的一项简单、透明的指标，旨

在限制银行的过度杠杆化，防止风险加权资产（RWA）的操纵。选项A、C、D与杠杆

率的主要作用无关。知识点：巴塞尔协议III的杠杆率指标。易错点：考生可能混淆杠

杆率与其他风险指标的作用。

7、以下哪项不属于《国际财务报告准则第9号》（IFRS9）的核心内容？

A、金融资产的分类和计量

B、金融资产的减值模型

2025年