2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型的综合应用与判断专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型的综合应用与判断专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型的综合应用

与判断专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险七大损失类型的综合应用与判断专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行员工因个人原因挪用客户资金，导致银行遭受损失。根据巴塞尔协议对

操作风险损失事件的分类，该事件最可能属于哪一类？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、就业制度和工作场所安全事件

D、客户、产品和业务活动事件

【答案】A

【解析】正确答案是A。内部欺诈是指机构内部人员进行的欺诈行为，包括挪用公

款、虚报开支等。题干中员工挪用客户资金属于典型的内部欺诈。B选项外部欺诈是指

外部人员进行的欺诈，如信用卡诈骗；C选项涉及劳动关系纠纷；D选项涉及产品或服

务问题。知识点：操作风险七大损失类型中的内部欺诈定义。易错点：容易将内部欺诈

与外部欺诈混淆，关键在于行为主体是否为机构内部人员。

2、某银行因系统故障导致ATM机多吐现金，造成经济损失。该事件应归类为？

A、内部欺诈

B、执行、交割和流程管理事件

C、客户、产品和业务活动事件

D、系统失败

【答案】D

【解析】正确答案是D。系统失败是指信息技术系统故障导致的损失，包括硬件、软

件或网络问题。ATM机多吐现金属于典型的系统故障。A选项内部欺诈涉及故意行为；

B选项流程管理事件涉及操作失误；C选项涉及产品或服务问题。知识点：操作风险损

失类型中的系统失败定义。易错点：容易将系统失败与流程管理事件混淆，前者强调技

术故障，后者强调人为操作失误。

3、某银行因未及时更新客户信息，导致向错误账户转账，造成损失。该事件属于？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、执行、交割和流程管理事件

D、系统失败

【答案】C

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【解析】正确答案是C。执行、交割和流程管理事件包括交易处理失误、账户管理

错误等。未及时更新客户信息导致转账错误属于流程管理问题。A选项内部欺诈涉及故

意行为；B选项外部欺诈涉及外部人员；D选项系统失败涉及技术故障。知识点：操作

风险损失类型中的执行、交割和流程管理事件定义。易错点：容易将流程管理事件与系

统失败混淆，前者强调人为操作失误，后者强调技术故障。

4、某银行因客户投诉其理财产品存在误导性宣传，被监管机构罚款。该事件属于？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、客户、产品和业务活动事件

D、就业制度和工作场所安全事件

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户、产品和业务活动事件包括因产品或服务问题导致的

客户投诉、监管处罚等。误导性宣传属于此类。A选项内部欺诈涉及内部人员；B选项

外部欺诈涉及外部人员；D选项涉及劳动关系问题。知识点：操作风险损失类型中的客

户、产品和业务活动事件定义。易错点：容易将此类事件与内部欺诈混淆，关键在于是

否涉及产品或服务问题。

5、某银行因办公室电路老化引发火灾，导致部分设备损坏。该事件属于？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、就业制度和工作场所安全事件

D、实物资产损坏

【答案】D

【解析】正确答案是D。实物资产损坏是指因自然灾害、人为破坏等导致的实物资

产损失。火灾属于此类。A选项内部欺诈涉及故意行为；B选项外部欺诈涉及外部人

员；C选项涉及劳动关系问题。知识点：操作风险损失类型中的实物资产损坏定义。易

错点：容易将实物资产损坏与就业制度事件混淆，前者强调实物资产，后者强调人员安

全。

6、某银行员工因工作压力过大辞职，导致关键岗位空缺，业务中断。该事件属于？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、就业制度和工作场所安全事件

D、系统失败

【答案】C

【解析】正确答案是C。就业制度和工作场所安全事件包括员工离职、劳动关系纠

纷等。员工因压力辞职属于此类。A选项内部欺诈涉及故意行为；B选项外部欺诈涉

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及外部人员；D选项系统失败涉及