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2025年金融风险管理师合规风险全流程管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规风险全流程管理专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师合规风险全流程管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在合规风险管理的全流程中，哪一环节是确保金融机构业务活动持续符合法律

法规和内部政策的基础？

A、合规风险识别

B、合规风险评估

C、合规风险监控

D、合规风险报告

【答案】A

【解析】正确答案是A。合规风险识别是合规风险管理全流程的起点，通过系统性

地识别业务活动中可能存在的合规风险点，为后续的评估、监控和报告提供基础。B选

项合规风险评估是在识别之后对风险进行量化或定性分析；C选项合规监控是对已识

别风险的持续跟踪；D选项合规报告是风险信息的传递。知识点：合规风险管理流程。

易错点：容易将监控或报告误认为是基础环节，但识别是所有后续工作的前提。

2、根据巴塞尔协议，以下哪项不属于合规风险的主要来源？

A、法律法规的变化

B、内部操作失误

C、客户违约行为

D、监管政策的调整

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险主要来源于外部法律法规和监管政策的变化（A、

D选项）以及内部操作或制度缺陷（B选项）。客户违约行为属于信用风险范畴，而非

合规风险。知识点：合规风险的定义与来源。易错点：容易将信用风险与合规风险混淆，

需明确风险类型的划分标准。

3、在合规风险监控中，以下哪种工具最能有效实时预警潜在违规行为？

A、定期合规审计

B、合规风险指标体系

C、员工合规培训

D、合规政策手册

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险指标体系通过设定关键风险指标（KRI），能够实

时监控业务活动并预警潜在违规行为。A选项定期审计是事后检查；C选项培训是预防

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措施；D选项政策手册是静态指导工具。知识点：合规风险监控工具。易错点：容易忽

视指标体系的动态监控功能，而选择静态或事后工具。

4、合规风险报告的主要目的是什么？

A、追究违规责任

B、向管理层传递风险信息

C、替代合规审计

D、简化监管流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险报告的核心目的是向管理层和监管机构传递风险

信息，支持决策。A选项追究责任是报告的后续行动；C选项报告不能替代审计；D选

项报告是监管流程的一部分，而非简化工具。知识点：合规风险报告的作用。易错点：

容易将报告的目的与后续行动混淆。

5、以下哪项是合规风险与操作风险的主要区别？

A、合规风险仅涉及外部监管，操作风险仅涉及内部流程

B、合规风险关注法律法规遵循，操作风险关注流程执行

C、合规风险不可量化，操作风险可量化

D、合规风险由合规部门负责，操作风险由业务部门负责

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险的核心是法律法规和监管要求的遵循，而操作风

险关注内部流程、人员和系统的执行问题。A选项错误，两者均涉及内外部因素；C选

项错误，两者均可量化；D选项错误，两者均需多部门协作。知识点：合规风险与操作

风险的区别。易错点：容易将两者的责任部门或量化特性作为区分标准。

6、在合规风险评估中，以下哪种方法最适用于评估新型金融产品的合规风险？

A、历史数据分析

B、专家判断法

C、压力测试

D、情景分析

【答案】B

【解析】正确答案是B。新型金融产品缺乏历史数据，专家判断法通过行业专家的

经验评估风险更为适用。A选项历史数据不足；C、D选项需要一定数据基础。知识点：

合规风险评估方法。易错点：容易忽视新型产品的特性，盲目选择数据驱动方法。

7、合规文化建设的核心要素是什么？

A、严格的惩罚机制

B、全员合规意识

C、完善的合规制度

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