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2025年金融风险管理师信用评级与国内金融监管政策专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师信用评级与国内金融监管政策专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师信用评级与国内金融监管政策专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《信用评级业管理暂行办法》，我国信用评级机构的监管机构主要是？

A、中国人民银行

B、中国证监会

C、国家金融监督管理总局

D、国家发改委

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《信用评级业管理暂行办法》，国家金融监督管理总局

（原银保监会）是信用评级机构的主要监管机构，负责机构准入和日常监管。A选项中

国人民银行主要负责货币政策实施，B选项中国证监会主要监管证券市场，D选项国家

发改委主要负责宏观经济规划。知识点：信用评级监管体系。易错点：容易混淆各金融

监管机构的职责分工。

2、国内债券市场信用评级中，AAA级表示？

A、投机级

B、最低信用等级

C、最高信用等级

D、中等信用等级

【答案】C

【解析】正确答案是C。在国内信用评级体系中，AAA级是最高信用等级，表示债

务人具有极强的偿债能力。A选项投机级通常指BBB级以下，B选项最低信用等级是

D级，D选项中等信用等级通常指BBB级。知识点：信用评级等级划分。易错点：容

易混淆国际评级与国内评级的等级含义。

3、《商业银行资本管理办法（试行）》规定，信用风险加权资产计量方法不包括？

A、标准法

B、内部评级初级法

C、内部评级高级法

D、蒙特卡洛模拟法

【答案】D

【解析】正确答案是D。《商业银行资本管理办法》规定的信用风险加权资产计量方

法包括标准法、内部评级初级法和内部评级高级法。蒙特卡洛模拟法是市场风险计量方

法。知识点：巴塞尔协议信用风险计量。易错点：容易混淆不同风险类型的计量方法。

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4、国内金融监管中，“影子银行”主要指？

A、国有商业银行

B、股份制银行

C、具有银行功能但不受严格监管的金融中介

D、外资银行

【答案】C

【解析】正确答案是C。影子银行是指具有银行功能但不受严格监管的金融中介，如

信托公司、小额贷款公司等。A、B、D选项都是受严格监管的正规银行机构。知识点：

影子银行监管。易错点：容易将影子银行与正规银行混淆。

5、信用评级机构进行评级时，最重要的考虑因素是？

A、企业规模

B、偿债能力

C、行业地位

D、管理层素质

【答案】B

【解析】正确答案是B。偿债能力是信用评级的核心考虑因素，直接关系到债务能

否按时偿还。A、C、D选项虽然重要，但都是辅助性因素。知识点：信用评级方法论。

易错点：容易过分关注非核心因素。

6、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）的核心目标是？

A、扩大资产管理规模

B、打破刚性兑付

C、提高金融机构利润

D、降低投资门槛

【答案】B

【解析】正确答案是B。资管新规的核心目标是打破刚性兑付，规范资产管理业务。

A、C、D选项都不是资管新规的主要目标。知识点：资管新规核心内容。易错点：容易

混淆资管新规的短期影响与长期目标。

7、国内信用评级市场，“双评级”制度要求？

A、两家国内评级机构同时评级

B、一家国内、一家国际评级机构

C、两家国际评级机构

D、发行人自评与第三方评级

【答案】A

【解析】正确答案是A。双评级制度要求两家国内评级机构对同一债券进行独立评

级。B、C选项涉及国际评级机构，D选项不是双评级制度的内容。知识点：信用评级

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市场制度。易错点：容易混淆双评级与跨境评级。

8、金融监管