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2025年房地产经纪人“资金池”、“代收代付”等违规操作的法律风险与防范专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人“资金池”、“代收代付”等违规操作

的法律风险与防范专题试卷及解析

2025年房地产经纪人“资金池”、“代收代付”等违规操作的法律风险与防范专题试卷

及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、房地产经纪机构设立“资金池”行为，最可能触犯的罪名是？

A、合同诈骗罪

B、非法吸收公众存款罪

C、挪用资金罪

D、职务侵占罪

【答案】B

【解析】正确答案是B。非法吸收公众存款罪的核心特征是向社会不特定对象吸收

资金并承诺还本付息。房地产经纪机构通过“资金池”汇集客户资金，实质上已具备非法

集资特征。A选项需以非法占有为目的，C选项针对公司内部人员，D选项需侵占公司

财物，均与“资金池”特征不符。知识点：非法集资类犯罪构成要件。易错点：混淆挪用

资金与非法吸收公众存款的界限。

2、根据《城市房地产管理法》，代收代付业务应当遵循的原则是？

A、效率优先原则

B、资金独立核算原则

C、客户自愿原则

D、盈利最大化原则

【答案】B

【解析】正确答案是B。法律规定代收代付资金必须独立核算，不得与经纪机构自

有资金混同。A和D选项违反合规要求，C选项虽合理但非法定原则。知识点：房地

产经纪资金监管要求。易错点：忽视资金独立核算的强制性规定。

3、房地产经纪人挪用客户交易资金的行为，可能面临的行政处罚不包括？

A、吊销执业资格

B、罚款1万元

C、终身行业禁入

D、市场禁入3年

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《房地产经纪管理办法》，挪用资金属于严重违规，处

罚起点即3万元以上。A、C、D均属可能处罚措施。知识点：违规行为处罚标准。易

错点：低估行政处罚力度。

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4、下列哪种情形属于合法的代收代付操作？

A、将客户资金存入个人账户

B、使用公司基本账户临时周转

C、通过银行资金监管账户操作

D、与客户签订补充协议后操作

【答案】C

【解析】正确答案是C。银行资金监管账户是唯一合法渠道。A违反账户管理规定，

B构成混用资金，D不能改变违法性质。知识点：资金监管账户制度。易错点：认为协

议可改变资金监管要求。

5、“资金池”操作的主要法律风险在于？

A、税务风险

B、信用风险

C、流动性风险

D、刑事犯罪风险

【答案】D

【解析】正确答案是D。“资金池”最可能演变为非法集资等刑事犯罪。A、B、C属

于经营风险，非主要法律风险。知识点：违规操作风险等级。易错点：混淆经营风险与

法律风险。

6、房地产经纪机构防范代收代付风险的关键措施是？

A、提高经纪人提成比例

B、建立资金分级审批制度

C、减少现金交易

D、缩短资金在途时间

【答案】B

【解析】正确答案是B。分级审批是核心内控措施。A、C、D虽有益但非关键。知

识点：内控制度建设。易错点：重操作轻制度。

7、客户发现资金被挪用后，最有效的维权途径是？

A、向行业协会投诉

B、向公安机关报案

C、向法院起诉

D、向媒体曝光

【答案】B

【解析】正确答案是B。挪用资金涉嫌犯罪，应优先刑事报案。A、C、D可作为辅

助手段。知识点：刑事优先原则。易错点：忽视刑事途径的优先性。

8、根据《反洗钱法》，房地产经纪机构应履行的义务不包括？

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A、客户身份识别

B、大额交易报告

C、保存交易记录

D、冻结可疑账户

【答案】D

【解析】正确答案是D。冻结账户属司法机关权限。A、B、C均为法定义务。知识

点：反洗钱义务范围。易错点：扩大机构权限认知。

9、“代收代付”与“资金池”的本质区别在于？

A、资金规模大小

B、是否独立核算

C、操作流程复杂度

D、是否收取手续费