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2025年房地产经纪人客户跟进中的职业生涯规划与客户资产传承专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人客户跟进中的职业生涯规划与客户资

产传承专题试卷及解析

2025年房地产经纪人客户跟进中的职业生涯规划与客户资产传承专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在客户跟进过程中，房地产经纪人进行职业生涯规划的首要步骤是？

A、制定年度销售目标

B、进行自我能力评估

C、学习最新房产政策

D、扩大客户资源库

【答案】B

【解析】正确答案是B。职业生涯规划的基础是自我认知，只有准确评估自身能力、

兴趣和价值观，才能制定科学的发展路径。A选项是目标设定，应在自我评估后进行；

C选项是持续学习内容，属于规划执行环节；D选项是业务拓展手段，与职业规划逻辑

顺序不符。知识点：职业生涯规划的基本流程。易错点：容易将目标设定（A）误认为

首要步骤，忽略了自我评估的基础性作用。

2、针对高净值客户的资产传承需求，经纪人最应关注的法律工具是？

A、房屋买卖合同

B、遗嘱信托

C、租赁协议

D、按揭贷款合同

【答案】B

【解析】正确答案是B。遗嘱信托是实现资产传承的核心法律工具，能确保房产等

资产按客户意愿定向传承。A、C、D选项分别涉及交易、使用和融资环节，与传承主

题无关。知识点：资产传承的法律工具体系。易错点：可能混淆遗嘱（B选项内容）与

遗嘱信托的区别，后者具有更专业的资产管理和传承功能。

3、在客户生命周期管理中，“深度服务阶段”的核心特征是？

A、首次接触建立信任

B、提供标准化购房建议

C、定制化资产配置方案

D、交易完成后终止服务

【答案】C

【解析】正确答案是C。深度服务阶段要求超越基础交易，提供个性化、长期性的

资产规划服务。A属于初识阶段，B属于常规服务阶段，D违背了客户生命周期延续性

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原则。知识点：客户关系管理的阶段划分。易错点：容易将”深度服务”简单理解为”更多

服务”，而忽略其定制化本质。

4、经纪人协助客户进行房产传承规划时，需要优先考虑的税务问题是？

A、契税减免政策

B、房产税缴纳方式

C、未来遗产税预期

D、个人所得税申报

【答案】C

【解析】正确答案是C。资产传承的核心税务风险在于未来可能开征的遗产税，需

提前规划应对。A、B、D选项涉及交易或持有环节的常规税务，与传承规划的特殊性

关联较弱。知识点：房产传承的税务筹划要点。易错点：可能过度关注当前税费（如A

选项），而忽视传承特有的长期税务风险。

5、在职业生涯中期，经纪人突破专业瓶颈最有效的方式是？

A、增加带看客户数量

B、考取资产规划师资格

C、降低佣金收费标准

D、专注单一区域市场

【答案】B

【解析】正确答案是B。职业中期需要通过专业升级突破瓶颈，资产规划师资格能

拓展服务维度。A是基础工作量的增加，D可能限制发展空间，C属于价格策略而非能

力提升。知识点：职业发展阶段的突破策略。易错点：容易陷入”量变引起质变”的误区

（A选项），而忽视专业质变的关键作用。

6、客户资产传承咨询中，经纪人应避免的行为是？

A、推荐专业律师协助

B、分析不同传承方式利弊

C、代客户签署法律文件

D、提供市场趋势参考

【答案】C

【解析】正确答案是C。代签法律文件超越经纪人执业范围，存在法律风险。A、B、

D均属于合法合规的辅助服务。知识点：经纪人执业边界与合规要求。易错点：可能因

服务热情而模糊专业界限，需严格区分”协助”与”代理”。

7、建立客户资产档案时，最核心的记录内容是？

A、客户购房预算

B、家庭成员结构

C、装修风格偏好

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D、通勤时间要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。资产传承规划必须基于完整的家庭结构信息，其他选项属

于常规购房需求。知识点：客户信息管理的层次划分。易错点：容易将交易需求（A、C、

D）置于传承需求（B）之上