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2025年拍卖师跨境支付反制裁合规专题试卷及解析1

2025年拍卖师跨境支付反制裁合规专题试卷及解析

2025年拍卖师跨境支付反制裁合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在国际拍卖业务中，拍卖师遇到来自受制裁国家/地区的买家付款时，最优先的

合规措施是？

A、立即拒绝交易并报告上级

B、核实付款是否涉及被制裁实体

C、联系买家更换支付方式

D、咨询法律顾问后再处理

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据反制裁合规要求，拍卖师首先应核实付款是否涉及被

制裁实体，这是判断交易合规性的基础步骤。A选项过于绝对，可能影响正常业务；C

选项未解决根本问题；D选项虽重要但非优先措施。知识点：制裁名单筛查流程。易错

点：容易混淆处理优先级，忽视基础核实步骤。

2、下列哪种支付方式在跨境拍卖中最容易触发反制裁合规风险？

A、信用卡支付

B、银行电汇

C、第三方支付平台

D、加密货币支付

【答案】D

【解析】正确答案是D。加密货币因其匿名性和去中心化特点，难以追踪资金来源

和流向，是反制裁合规的高风险领域。其他支付方式均有相对成熟的监管框架。知识点：

支付渠道风险等级划分。易错点：低估新型支付方式的合规风险。

3、美国OFAC制裁名单中，“SDNList”指的是？

A、特别指定国民名单

B、行业制裁识别名单

C、非SDN综合制裁名单

D、外国制裁规避者名单

【答案】A

【解析】正确答案是A。SDNList（SpeciallyDesignatedNationalsList）是OFAC

最核心的制裁名单，列明被冻结资产的实体和个人。其他选项均为OFAC不同类型的

制裁名单。知识点：OFAC制裁体系分类。易错点：容易混淆各类制裁名单的缩写和含

义。

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4、拍卖师在处理跨境支付时，发现付款方名称与制裁名单相似但拼写不完全一致，

应当？

A、直接放行交易

B、要求提供额外身份证明

C、立即冻结资金

D、上报监管机构

【答案】B

【解析】正确答案是B。名称相似但不同的情况需要进一步核实，要求提供额外身

份证明是标准合规程序。A选项存在风险；C、D选项过于激进。知识点：模糊匹配处

理原则。易错点：忽视相似名称的潜在风险。

5、欧盟反制裁框架中，“blockingstatute”的主要作用是？

A、冻结被制裁实体资产

B、禁止遵守外国制裁

C、限制敏感技术出口

D、监控跨境资金流动

【答案】B

【解析】正确答案是B。欧盟blockingstatute旨在保护欧盟企业免受第三国制裁影

响，禁止遵守某些外国制裁措施。其他选项分别对应不同类型的制裁措施。知识点：欧

盟反制裁机制特点。易错点：混淆blockingstatute与制裁措施本身。

6、拍卖师在跨境业务中，最有效的反制裁合规培训内容应包括？

A、制裁名单查询方法

B、可疑交易识别技巧

C、违规案例研究

D、以上全部

【答案】D

【解析】正确答案是D。全面的合规培训应涵盖名单查询、风险识别和案例研究等

多个维度。单一内容无法满足实际需求。知识点：合规培训体系构建。易错点：忽视培

训内容的全面性。

7、中国《反外国制裁法》规定的”反制措施”不包括？

A、冻结资产

B、禁止入境

C、限制签证

D、征收关税

【答案】D

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【解析】正确答案是D。中国《反外国制裁法》规定的反制措施主要针对个人和实

体，关税属于贸易措施范畴。其他选项均为明确规定的反制措施。知识点：中国反制裁

措施类型。易错点：混淆反制裁与贸易救济措施。

8、拍卖师在处理来自高风险