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2025年金融风险管理师期货保证金制度监管框架专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师期货保证金制度监管框架专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师期货保证金制度监管框架专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、期货保证金制度的核心功能是什么？

A、提高交易手续费收入

B、降低市场流动性

C、控制违约风险和信用风险

D、增加交易所盈利

【答案】C

【解析】正确答案是C。期货保证金制度的核心功能是通过要求交易者缴纳一定比

例的资金作为履约担保，从而有效控制违约风险和信用风险。选项A、B、D均与保证

金制度的实际功能无关。知识点：保证金制度的基本功能。易错点：容易将保证金制度

与交易所盈利或交易成本混淆。

2、下列哪项不属于期货保证金的类型？

A、初始保证金

B、维持保证金

C、追加保证金

D、结算保证金

【答案】D

【解析】正确答案是D。期货保证金通常分为初始保证金、维持保证金和追加保证

金，而结算保证金是交易所用于结算的保证金，不属于交易者需缴纳的类型。知识点：

保证金的分类。易错点：容易混淆结算保证金与交易保证金的概念。

3、期货交易所调整保证金比例的主要依据是什么？

A、交易者的资金规模

B、市场波动性和风险水平

C、交易量大小

D、会员单位的资质

【答案】B

【解析】正确答案是B。交易所调整保证金比例的主要依据是市场波动性和风险水

平，以确保市场稳定。选项A、C、D虽然与交易相关，但不是调整保证金的主要依据。

知识点：保证金比例的调整机制。易错点：容易忽视市场波动性对保证金的影响。

4、期货保证金监管框架中，哪项属于中央对手方（CCP）的职责？

A、制定交易规则

2025年金融风险管理师期货保证金制度监管框架专题试卷及解析2

B、提供流动性

C、管理保证金和清算

D、发布市场信息

【答案】C

【解析】正确答案是C。中央对手方（CCP）的核心职责是管理保证金和清算，确保

交易履约。选项A、B、D分别属于交易所、做市商和信息提供商的职责。知识点：中

央对手方的职能。易错点：容易混淆CCP与交易所的职责。

5、期货保证金制度中，“逐日盯市”的目的是什么？

A、计算交易手续费

B、每日调整保证金账户

C、监控交易行为

D、评估市场流动性

【答案】B

【解析】正确答案是B。“逐日盯市”的目的是每日根据市场价格波动调整保证金账

户，确保风险可控。选项A、C、D与逐日盯市的功能无关。知识点：逐日盯市的作用。

易错点：容易将逐日盯市与交易监控混淆。

6、下列哪项不属于期货保证金监管的国际准则？

A、巴塞尔协议III

B、IOSCO原则

C、CPMIIOSCO标准

D、EMIR规则

【答案】A

【解析】正确答案是A。巴塞尔协议III主要针对银行资本监管，而IOSCO原则、

CPMIIOSCO标准和EMIR规则均与期货保证金监管相关。知识点：国际监管准则。易

错点：容易混淆银行监管与期货监管的准则。

7、期货保证金制度中，“保证金追缴”的触发条件是什么？

A、交易量增加

B、保证金账户余额低于维持保证金

C、市场价格剧烈波动

D、交易所调整规则

【答案】B

【解析】正确答案是B。保证金追缴的触发条件是保证金账户余额低于维持保证金，

需追加至初始保证金水平。选项A、C、D虽与市场相关，但不是直接触发条件。知识

点：保证金追缴机制。易错点：容易忽视维持保证金的作用。

8、期货保证金监管框架中，哪项属于会员单位的责任？

2025年金融风险管理师期货保证金制度监管框架专题试卷及解析3

A、制定保证金比例

B、监控客户保证金账户

C、发布市场数据

D、提供