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基金从业资格考试模拟题型及答案

一、单项选择题（共10题）

以下哪种基金类型通常投资于短期货币工具，流动性高、风险低？（）

A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金

答案：C

解析：货币市场基金主要投资于国债、央行票据、同业存单等短期货币工具，具有流动性强、安全性高、收益稳定的特点。

基金管理人的核心职责是（）

A.基金募集B.基金财产的投资运作C.基金份额登记D.基金托管

答案：B

解析：基金管理人负责基金资产的专业投资运作，制定投资策略并执行，是基金产品的核心运作主体。

开放式基金的申购和赎回价格以（）为基础计算？

A.当日基金份额净值B.前一交易日基金份额净值C.市场供求关系D.基金面值

答案：A

解析：开放式基金实行“未知价交易”，申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为准。

基金合同生效后，基金管理人应当在每季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告并披露？

A.3个工作日B.15个工作日C.30个自然日D.60个自然日

答案：B

解析：根据监管要求，基金季度报告需在每季度结束后15个工作日内披露，半年度报告在上半年结束后60日内披露，年度报告在每年结束后90日内披露。

以下不属于基金销售禁止性行为的是（）

A.向投资者承诺保本保收益B.误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的基金C.向合格投资者推荐合适的私募基金D.挪用投资者的基金申购资金

答案：C

解析：基金销售需遵循“适当性原则”，向合格投资者推荐匹配的产品是合规行为，其余三项均为明确禁止的违规操作。

债券基金的收益主要来源于（）

A.股息收入B.利息收入和资本利得C.手续费收入D.存款利息

答案：B

解析：债券基金的收益包括债券利息收入、债券买卖的价差收益（资本利得），部分基金还可能因债券回购等获得额外收益。

基金份额持有人大会审议事项中，需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过的是（）

A.更换基金管理人B.调整基金管理费费率C.基金的分红方案D.变更基金运作方式

答案：D

解析：变更基金运作方式、提前终止基金合同等重大事项需三分之二以上表决权通过；更换管理人、调整费率等需二分之一以上表决权通过。

ETF基金的特点不包括（）

A.被动跟踪指数B.可以在交易所上市交易C.实行实物申购赎回D.只能通过基金公司申购赎回

答案：D

解析：ETF兼具场内交易和场外申赎特性，场内可像股票一样交易，场外支持实物申购赎回（最小申赎单位通常较大）。

基金托管人的主要职责是（）

A.负责基金的投资决策B.保管基金财产并监督基金管理人运作C.办理基金份额的销售和登记D.编制基金定期报告

答案：B

解析：基金托管人承担“保管+监督”职责，确保基金资产安全，监督管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同。

某投资者持有开放式基金1000份，基金份额净值为1.5元，若该基金按10%的比例进行分红，分红方式为现金分红，该投资者可获得现金分红（）元

A.100B.150C.1000D.1500

答案：B

解析：现金分红金额=持有份额×基金份额净值×分红比例=1000×1.5×10%=150元。

二、多项选择题（共5题）

以下属于基金财产不得投资的领域有（）

A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.买卖国债、金融债D.从事承担无限责任的投资

答案：ABD

解析：基金财产可投资于国债、金融债等合规证券，不得从事承销证券、违规放贷、承担无限责任投资等禁止性行为。

基金销售机构包括（）

A.基金管理公司直销渠道B.商业银行C.证券公司D.第三方基金销售平台

答案：ABCD

解析：基金销售机构包括直销（基金公司自身）和代销（银行、券商、第三方平台等经监管批准的机构）。

影响股票型基金收益的主要因素有（）

A.宏观经济形势B.行业发展趋势C.基金经理的投资能力D.基金的费率水平

答案：ABCD

解析：股票型基金收益与宏观经济、行业景气度、个股表现直接相关，基金经理的选股和择时能力、基金费率（影响实际收益）也会产生重要影响。

基金信息披露的原则包括（）

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

答案：ABCD

解析：基金信息披露需遵循真实、准确、完整、及时、简明易懂、公平披露的原则，保障投资者的知情权。

混合型基金根据股票、债券的配置比例不同，可分为（）

A.偏股混合型基金B.偏债混合型基金C.平衡混合型基金D.灵活配置混合型基金

答