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银行流动性风险应急处置预案

篇一：流动性风险处置预案

流动性风险应急处无预案

第一条目的

为了最大限度地减少因流动性原因产生的付风险及突发事件给农村信用社

造成的经济损失，维护金融稳定和广大客户的利益，确保农村信用社稳健发展，以

适度控制存量、适时调节流量为目标，根据省联社《关于加强舆性监控防范流动性

风险的通知》（辽农信联[2021]361号）文件精神，特制定本预案。

第二条依据

本预案根据《中国银行业监督管理委员会关于印发银〈行业突发事件应急预

案〉的通知》、《中国策行业监督管理委员会办公厅关于印发重〈大突发事件报告

制度〉的通知》、《中国银行业监督管理委员会关于印发非现场监管指标定义及计

算公式的通知》等文件精神制定。

第三条适用范围

本预案适用于南芬农村信用社对突发性付风险进行预防、预警和处置。

第四条流动性风险防范坚持的原则

流动性风险防范应坚持防化结合，重在防范的原则。信用社行业管理部门和

监管部门应加强对风险的监测，督促信

用社健全内部控制制度，依法合规稳健经营，努力改善经营状况，提高应对

各类突发性事件的能力。

第五条组织机构

一、成立流动性风险应急处置领导小组

组长：

二、联社应急处置领导小组为非常设机构，组成人员相对固定并随工作岗位

变化及时调整。

三、联社应急处置领导小组下设办公室，挂靠在风险管理部。

第六条日常流动性监测的内容

一、日常应做好如下几方面的预测：

一（）短期流动性需求的预测。主要是指由季节性因素引起的资金需求。

二（）周期性流动性需求的预测。指由经济周期性变动因素引发的资金需

求。

三（）意外流动性需求的预测。指由不可预测的非常事件和来自大客户大额

存款和大额贷款波动引起的资金需求。

（四）趋势性流动性需求的预测。指未来较长时期内的流动性需求。

二、定期对流动性风险等监管指标进行监测

一（）按月计算存贷款比例、流动性比例、超额备付率，

按季计算流动性缺口率、核心负债依存度等监管指标。并根据银监办的要

求，在日常业务分析报告中对流动性状况及其变化趋势进行分析，及时对可能出现

的流动性风险进行「客观预测，并采取应对措施。

二（）按季对：1潜在的存款流失，包括受其他金市场收益提高影响而流

失，存款的季节性或周期性变化，大额存款机构转移存款等情景。2央行回笼流动

性的力度进一步加大，存款准备金率继续上调。3贷款回收受到重大影响，不良贷

款增加较多。

第七条应采取的自救措施

发生流动性风险信用联社在积极采取措施进行自救，避免风险扩散和蔓延：

一、暂时停止除小额信用贷款外的其他贷款的发放。

二、积极组织回收资金，加大现金库存。

三、立即卖出持有的国债和其他债券。

四、收回拆放同业资金，收回股东、理事会、监事会、管理人员及其关系人

发放的贷款。

五、对未到期的债权转让给其他金机构并及时收回债权本息。

六、做好与到期债务的债权人妥善协商，并如实向债权人披露解决支付风险

的决心和措施，力争达成延期或分期支付的协议。

第八条向社会求助

在信用联社自救难以化解流动性风险的情况下，向相关部门求助:

一、向市联社求助，协助调拨调济资金。

二、向人民银行申请动用存款准备金。

三、向中央银行申请再贷款支持。

四、区政府协调有关部门，对信用社进行帮助和扶持。

一（）积极帮助信用联社组织存款，协调政府部门存入资金

二（）政府出面协调有关债权人延期追偿债务。

三（）通过组织手段加大对行政机关、事业干部逾期贷款的清收力