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失信人员分类分级管理手册（标准版）

第1章总则

1.1管理目的

1.2管理原则

1.3适用范围

1.4管理职责

第2章失信人员定义

2.1失信行为界定

2.2失信人员类型

2.3失信程度划分

2.4失信信息核实

第3章分类分级标准

3.1分类标准体系

3.2分级指标体系

3.3动态调整机制

3.4标准应用指南

第4章信息管理平台

4.1平台功能架构

4.2数据采集规范

4.3信息更新流程

4.4系统安全防护

第5章识别与评估

5.1识别途径方法

5.2评估流程设计

5.3评估结果运用

5.4异常处理程序

第6章管理措施

6.1警示教育措施

6.2信用修复机制

6.3限制性措施

6.4退出管理流程

第7章监督检查

7.1内部监督机制

7.2外部监督渠道

7.3违规处理办法

7.4跨部门协作

第8章法律责任

8.1违规行为认定

8.2法律责任追究

8.3行政处罚标准

8.4诉讼程序衔接

第9章国际合作

9.1国际信息共享

9.2跨境信用管理

9.3国际规则对接

9.4外国人员管理

第10章技术支撑

10.1大数据分析应用

10.2智能识别技术

10.3安全防护措施

10.4系统运维管理

第11章实施细则

11.1各行业适用细则

11.2重点领域管理要求

11.3特殊人群管理措施

11.4应急处置预案

第12章附则

12.1名词解释

12.2文件效力

12.3修订程序

12.4生效日期

第1章总则

1.1管理目的

-明确失信人员管理目标：通过分类分级管理，实现对失信人员的精准识别和有效监管，降低社会信用风险。

-规范失信行为处置流程：建立统一的失信人员管理标准，确保处置过程公平、透明，符合法律法规要求。

-提升信用体系建设效率：通过科学管理手段，优化信用修复机制，促进失信人员主动纠正行为，推动社会信用体系建设。

-强化信用监管协同机制：加强跨部门、跨地区的信息共享和协作，形成失信人员联合惩戒合力。

1.2管理原则

-依法依规原则：严格依据《中华人民共和国社会信用法》及相关法规，确保管理行为合法合规。

-分类分级原则：根据失信行为的性质、情节、影响程度等因素，将失信人员划分为不同类别和等级，实施差异化管理。

-动态调整原则：定期评估失信人员信用状况，根据实际情况调整其分类等级，确保管理措施的时效性。

-公开透明原则：公示失信人员名单、分类分级标准及处置措施，保障公众知情权。

-宽严相济原则：对轻微失信行为以教育引导为主，对严重失信行为实施严厉惩戒，体现信用监管的严肃性。

1.3适用范围

-主体范围：适用于所有因失信行为被列入失信名单的自然人或企业，包括但不限于逃废债务、虚假宣传、偷税漏税等行为。

-行业范围：涵盖金融、房地产、工程建设、医疗卫生、电子商务等所有行业领域，确保信用监管全覆盖。

-地域范围：适用于全国范围内的失信人员管理，跨区域失信行为需通过信息共享机制协同处置。

-数据范围：涉及失信人员的基础信息、失信行为记录、信用修复情况等数据，需严格保密，仅限授权人员访问。

1.4管理职责

-政府部门职责：

-牵头部门：信用管理部门负责制定失信人员分类分级标准，监督执行情况，并协调跨部门合作。

-协同部门：市场监管、税务、司法等部门需提供失信行为数据支持，配合实施联合惩戒措施。

-数据管理：建立失信人员数据库，实时更新失信记录，确保数据准确性和完整性。

-企业/机构职责：

-信息报送：企业需定期向信用管理部门报送失信人员相关数据，配合开展信用评估。

-内部管理：建立失信人员内部排查机制，及时纠正失信行为，避免信用风险扩大。

-个人/企业义务：

-信用修复：失信人员可通过主动纠正行为、参与信用培训等方式申请信用修复，逐步提升信用等级。

-信息配合：配合信用管理部门开展调查核实，提供真实有效的信用信息。

第2章失信人员定义

2.1失信行为界定

-失信行为是指个人或企业违反法律法规、合同约定或社会公德，导致信用受损的行为。

-常见失信行为包括但不限于：恶意逃废债务、虚假宣传、学术不端、电信诈骗等。

-法律依据：依据《中华人民共和国民法典》《征信业管理条例》等法规界定失信行为，明确法律后果。

-行业标准：结合金融、司法、行政等部门发布的信用标准，细化失信行为认定标准。

-典型案例：例如，企业通过虚构交易流水骗取贷款，属于严重的信用欺诈行为。

2.2失信人员类型

-个人失