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金融服务咨询合同（投资咨询财务规划）

合同编号：[填写合同编号]

签订日期：[填写签订日期]

签订地点：[填写签订地点]

甲方（委托人）：

姓名/名称：[填写甲方姓名或公司名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

地址：[填写甲方地址]

联系电话：[填写甲方联系电话]

电子邮箱：[填写甲方电子邮箱]

乙方（咨询顾问）：

名称：[填写乙方公司名称]

统一社会信用代码：[填写乙方统一社会信用代码]

地址：[填写乙方地址]

联系电话：[填写乙方联系电话]

电子邮箱：[填写乙方电子邮箱]

法定代表人/负责人：[填写法定代表人或负责人姓名]

执业资质：[填写相关执业资质，如证券投资咨询牌照号等]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方提供金融服务咨询（包括投资咨询和财务规划）服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容

1.1乙方同意根据甲方的需求，提供专业的金融服务咨询，主要包括：

（1）收集、整理并分析甲方的财务状况信息，包括但不限于收入来源、支出构成、现有资产（如存款、房产、股票、基金等）、负债情况（如贷款、信用卡欠款等）、保险保障状况等；

（2）与甲方沟通，了解其短期、中期及长期的财务目标和人生规划，进行目标可行性分析；

（3）基于财务状况评估和财务目标，为甲方制定个性化的财务规划方案，该方案可能涵盖预算管理建议、债务优化策略、保险需求分析、投资规划建议（包括资产配置策略、投资产品选择方向等）、退休规划建议、教育金规划建议、财富传承规划建议等内容；

（4）提供相关的市场信息分析、投资产品特性介绍（作为投资决策参考，非销售推介）、投资策略建议，并充分揭示相关投资风险；

（5）根据甲方的授权和需求，对甲方已建立的投资组合进行定期或不定期的审视，并提供调整建议；

（6）在合同期内，根据约定提供定期的书面或口头咨询服务，解答甲方在财务规划与投资方面的问题；

（7）甲方要求的其他与金融服务咨询相关的服务。

1.2乙方承诺向甲方提供的服务将基于其专业知识和能力，以勤勉尽责的态度进行，并遵守相关的法律法规、行业规范和职业道德。

第二条服务期限

2.1本合同服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限，如一年]。

2.2服务期限届满前[提前通知期，如三个月]，如甲方有意续约，应书面通知乙方，双方可另行协商签订续约合同。若甲方未在期限届满前提出书面续约请求，本合同到期后自动终止。

第三条服务方式与地点

3.1乙方提供本合同第一条所述服务的主要方式为[选择并填写主要服务方式，如面对面咨询、电话咨询、视频会议、书面报告等]。

3.2服务地点主要为[填写主要服务地点，如乙方办公场所]，也可根据甲方需求在[填写其他可行地点，如甲方指定场所]进行。因差旅产生的必要费用由[约定承担方，如甲方承担，或约定在服务费中包含标准差旅费用]。

第四条服务费用与支付

4.1本合同项下的服务费用采用[选择并填写收费方式，如固定费用、按时计费]方式。

（1）若为固定费用，则总服务费用为人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]）；

（2）若为按时计费，则费率为[填写费率，如每小时人民币XX元]，具体服务时间由双方记录确认。

4.2甲方应在本合同签订之日起[支付期限，如五]个工作日内，向乙方支付首期服务费用[填写金额]元（大写：[填写大写金额]）。

4.3甲方应在[支付期限，如每季度末/每半年末]向乙方支付后续服务费用[填写金额]元（大写：[填写大写金额]）。

4.4支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方以下指定银行账户：

开户行：[填写开户行名称]

户名：[填写乙方账户名称]

账号：[填写乙方银行账号]

4.5乙方在收到甲方全额服务费用前，无权全面开始或继续提供本合同约定的服务。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方的权利：

（1）有权获得本合同约定的、符合标准的金融服务咨询和财务规划建议；

（2）有权要求乙方提供与咨询服务相关的必要文件、报告和数据；

（3）有权在授权范围内，根据自身判断对乙方提供的建议进行选择和决策；

（4）有权了解乙方的服务流程和收费标准。

5.2甲方的义务：

（1）应向乙方提供真实、准确、完整、有效的个人或财务信息、资料，并保证信息来源的合法合规。如因甲方提供信息不实、不完整或延迟，导致乙方提供的规划或建议存在偏差，并因此给甲方造成损失的，甲方应自行承担相应责任；

（2）应