XX银行信息科技风险管理办法.docxVIP

XX银行信息科技风险管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行信息科技风险管理，保障信息系统安全、稳定、高效运行，保护客户信息与本行资产安全，促进业务持续健康发展，依据国家相关法律法规、金融监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称信息科技风险，是指信息科技在本行运用过程中，由于技术漏洞、操作不当、管理缺陷、外部事件等原因，可能导致本行财务损失、声誉受损、客户流失、监管处罚或业务中断的风险。

第三条适用范围

本办法适用于本行及所属各分支机构的所有信息科技活动，包括但不限于信息系统的规划、开发、测试、部署、运行、维护、外包、淘汰等全生命周期管理，以及数据治理、网络安全、信息安全等相关工作。本行全体员工及涉及本行信息科技活动的外包服务商、合作单位等均须遵守本办法。

第四条基本原则

信息科技风险管理应遵循以下原则：

（一）战略匹配：信息科技风险管理应与本行整体发展战略、业务目标和风险管理策略相适应。

（二）审慎经营：树立审慎经营理念，将信息科技风险纳入全面风险管理体系，确保风险可测、可控、可承受。

（三）预防为主：坚持预防与控制相结合，加强风险识别与评估，健全内控机制，提升主动防御能力。

（四）全员参与：建立全员参与的信息科技风险管理文化，明确各部门、各岗位的风险管理职责。

（五）持续改进：信息科技风险管理是一个动态过程，应根据内外部环境变化和业务发展需求，持续优化管理策略和控制措施。

第二章组织架构与职责

第五条董事会职责

董事会是本行信息科技风险管理的最高决策机构，主要职责包括：

（一）审批本行信息科技发展战略、重大信息科技项目及信息科技风险管理制度。

（二）监督高级管理层在信息科技风险管理方面的履职情况。

（三）确保本行具备足够的资源投入信息科技风险管控，并承担最终责任。

第六条高级管理层职责

高级管理层负责组织实施董事会关于信息科技风险管理的决策，主要职责包括：

（一）制定信息科技风险管理的具体政策和操作规程。

（二）建立健全信息科技风险管理组织架构，明确各部门职责分工。

（三）组织识别、评估、监测和控制信息科技风险。

（四）定期向董事会报告信息科技风险管理状况和重大风险事件。

（五）确保信息科技应急预案的制定、演练和有效实施。

第七条风险管理部门职责

风险管理部门是本行信息科技风险的统筹管理部门，主要职责包括：

（一）牵头制定和修订信息科技风险管理制度和流程。

（二）组织开展信息科技风险的识别、评估、监测和报告工作。

（三）对信息科技新产品、新业务、新系统上线前的风险进行评估。

（四）监督检查各部门信息科技风险管理制度的执行情况。

（五）协调处理重大信息科技风险事件。

第八条信息科技部门职责

信息科技部门是信息科技风险的直接管理和技术保障部门，主要职责包括：

（一）落实信息科技风险管理的技术措施和安全策略。

（二）负责信息系统的开发、测试、部署、运维和应急处置，确保系统安全稳定运行。

（三）实施信息安全技术防护，包括网络安全、数据安全、应用安全等。

（四）建立信息科技风险事件的内部报告机制，并及时向风险管理部门和高级管理层报告。

（五）组织信息科技安全培训和意识教育。

第九条业务部门职责

各业务部门是其业务活动中信息科技风险的第一道防线，主要职责包括：

（一）在业务需求提出、系统使用和操作过程中，识别和报告潜在的信息科技风险。

（二）严格遵守信息科技相关的规章制度和操作规程。

（三）配合信息科技部门和风险管理部门开展风险评估和检查工作。

（四）参与本部门相关的信息系统应急预案的制定和演练。

第十条其他部门职责

合规、审计、人力资源、财务等部门应根据各自职责，协同配合信息科技风险管理工作。例如，审计部门负责对信息科技风险管理的有效性进行独立审计。

第三章信息科技风险管理流程

第十一条风险识别

各部门应定期组织对本部门职责范围内的信息科技活动进行风险识别。识别范围应覆盖硬件设施、软件系统、网络环境、数据资产、人员操作、管理制度、外包服务等各个方面。可采用问卷调查、流程分析、专家访谈、历史事件分析等多种方法进行。

第十二条风险评估

风险管理部门牵头，会同信息科技部门及相关业务部门，定期对识别出的信息科技风险进行评估。评估内容包括风险发生的可能性、潜在影响程度，并据此确定风险等级。风险评估应考虑内外部环境变化，如新技术应用、监管政策调整、市场竞争态势等因素。

第十三条风险应对

根据风险评估结果，本行应采取适当的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受。

（一）风险规避：对于超出本行风险承受能力的高风险，应考虑停止相关业务活动或改变业务模式。

（二）风险降低：通过采取技术措施、管理措施或流程优化，降低风险发生的可能性或减轻其影响。

（三）风险转移：在符合