现货交易管理制度.docxVIP

现货交易管理制度

第一章总则

第一条为规范本单位现货交易活动，保障交易安全、公平、公正、高效开展，防范交易风险，维护本单位及交易相关方的合法权益，促进业务健康可持续发展，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《大宗商品电子交易规范》等相关法律法规及行业标准，结合本单位实际，制定本制度。

第二条本制度所称“现货交易”，是指本单位为满足生产经营需求或开展贸易业务，进行的各类商品（包括原材料、半成品、成品、大宗商品等）的即时交割或短期内交割的买卖活动，涵盖线下协议交易、线上平台交易等多种交易模式。

本制度适用于本单位所有现货交易全流程管理活动，包括交易前准备、交易对手方准入、交易谈判、合同签订、货款支付、货物交割、质量验收、售后服务及交易风险管控等；覆盖本单位各业务部门、财务部门、法务部门、风控部门及所有参与现货交易的岗位人员；参与本单位现货交易的外部交易对手方，需遵守本制度相关约定。

现货交易管理坚持以下核心原则：（一）依法合规原则，严格遵守国家法律法规及行业监管要求，确保交易活动合法有序；（二）风险可控原则，建立全流程风险防控机制，有效防范信用风险、市场风险、操作风险等；（三）公平公正原则，交易过程公开透明，保障交易各方合法权益；（四）效益优先原则，在控制风险的前提下，优化交易决策，提升交易效益；（五）权责明晰原则，明确各部门及岗位在交易管理中的职责，确保各项工作落地落实。

职责分工：（一）业务部门（贸易部/采购部/销售部等）是现货交易的执行主体，负责市场调研、交易对手方开发与筛选、交易需求提出、交易谈判、合同签订、货物交割跟进、售后服务及交易资料收集等工作；（二）风控部门负责现货交易全流程风险管控，包括交易对手方信用评级、交易风险评估、交易过程监督、风险事件处置等；（三）法务部门负责交易合同的合法性审核，提供法律支持，处理交易相关法律纠纷；（四）财务部门负责交易资金预算审核、货款支付与结算、交易成本核算、财务风险把控及交易相关票据管理；（五）仓储物流部门（如有）负责货物的仓储管理、物流配送安排、货物验收及出入库登记；（六）质量检验部门（如有）负责交易货物的质量检验，出具检验报告，保障货物质量符合约定；（七）单位管理层负责重大现货交易项目的审批决策，协调解决交易管理中的重大问题。

第二章交易对手方准入管理

第一节准入条件

业务部门开发交易对手方时，需严格核查其准入资质，交易对手方需满足以下基本条件：（一）具有合法有效的营业执照、相关行业经营许可证等资质证明文件；（二）具有良好的商业信誉，无重大违法违规记录、无严重违约历史；（三）具有稳定的经营状况和充足的履约能力，财务状况良好；（四）具有完善的质量管控体系（针对供货方）或稳定的付款能力（针对采购方）；（五）符合本单位针对特定商品交易设定的其他专项条件。

第二节准入审核流程

交易对手方准入实行审核备案制度，流程如下：（一）申请提交：业务部门收集交易对手方的资质证明材料（营业执照、经营许可证、财务报表、信用报告、联系方式等），填写《现货交易对手方准入申请表》，提交风控部门审核；（二）资质审核：风控部门对交易对手方的资质文件真实性、合法性、完整性进行审核，开展信用调查与评级，评估其履约能力和信用风险；必要时可进行实地考察；（三）合规审核：法务部门对交易对手方的合规性进行审核，核查是否存在法律风险；（四）审批备案：审核通过后，报部门负责人及分管领导审批；重大交易对手方准入需报单位主要负责人审批；审批通过后，由业务部门将交易对手方信息录入单位交易对手方管理台账，完成备案。

第三节动态管理

建立交易对手方动态管理机制，风控部门牵头每年度对已备案交易对手方进行信用复评，更新其经营状况、信用记录等信息；业务部门在交易过程中发现交易对手方出现经营恶化、违约、违法违规等情况的，需及时向风控部门及管理层报告。

对信用评级下降、履约能力不足或存在重大风险的交易对手方，采取限制交易额度、暂停交易或终止合作等措施；对存在严重违约或违法违规行为的交易对手方，纳入黑名单管理，严禁后续合作，并依法追究其违约责任。

第三章现货交易实施管理

第一节交易策划与申请

业务部门根据本单位生产经营需求或市场行情，制定现货交易策划方案，明确交易商品名称、规格型号、数量、质量标准、交易价格区间、交易方式、交割时间、资金来源、预期效益及风险防控措施等核心内容。

开展重大现货交易（如大额交易、特殊商品交易、首次合作的大额交易等）前，业务部门需向单位管理层提交《重大现货交易申请表》及交易策划方案，经审批通过后，方可推进后续交易工作。

第二节交易谈判与合同签订

业务部门与交易对手方开展交易谈判，谈判内容需覆盖商品规格、数量、质量标准、价格、付款方式、交割时间、交割地点、运输方式、质量验收、违约责任、争