2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议III的最新修订，系统重要性银行（SIBs）的附加资本要求主要

基于以下哪个维度进行评估？

A、资产规模

B、跨境活跃度

C、可替代性

D、以上全部

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议III对系统重要性银行的评估采用多维度方法，

包括规模、关联性、可替代性、复杂性和跨境活跃度五个维度。A、B、C选项仅涵盖部

分维度，不够全面。知识点：系统重要性银行监管框架。易错点：容易忽略评估维度的

综合性，误选单一指标。

2、2025年《金融稳定报告》强调，影子银行监管的重点领域不包括以下哪项？

A、资产管理产品

B、金融租赁公司

C、支付机构

D、货币市场基金

【答案】C

【解析】正确答案是C。影子银行监管主要聚焦于具有信用转换、流动性转换和期

限错配特征的机构，如资产管理产品、金融租赁公司和货币市场基金。支付机构主要提

供支付服务，不属于传统影子银行范畴。知识点：影子银行体系监管。易错点：容易将

所有非银行金融机构都归类为影子银行。

3、根据《商业银行资本管理办法》，操作风险资本计量的标准法中，业务指标（BI）

的计算不包括以下哪项？

A、利息、佣金和费用收入

B、利息支出

C、交易总收入

D、资产管理规模

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险标准法下的业务指标（BI）由利息、佣金和费用

收入、交易总收入、资产管理规模三部分组成，不包括利息支出。知识点：操作风险资

2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解析2

本计量。易错点：容易混淆收入和支出项目，误将利息支出纳入计算。

4、2025年《系统重要性金融机构监管指引》要求，全球系统重要性银行（GSIBs）

的恢复计划应至少多久更新一次？

A、每年

B、每两年

C、每三年

D、每五年

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据最新监管要求，全球系统重要性银行的恢复计划需要

每年更新，以确保其时效性和可操作性。知识点：恢复与处置计划（RRP）。易错点：容

易与其他计划的更新周期混淆，如处置计划可能更新频率较低。

5、在《金融科技发展规划》中，监管科技（RegTech）的主要应用领域不包括以下

哪项？

A、反洗钱监测

B、合规报告自动化

C、信用风险评估

D、监管数据报送

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管科技主要应用于合规管理领域，如反洗钱监测、合规

报告自动化和监管数据报送。信用风险评估属于风险管理科技（RiskTech）范畴。知识

点：监管科技应用。易错点：容易将所有金融科技应用都归类为监管科技。

6、根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险偏好陈述书（RAS）的制定主

体是？

A、董事会

B、高级管理层

C、风险管理部

D、监事会

【答案】A

【解析】正确答案是A。风险偏好陈述书是银行风险管理的顶层设计文件，必须由

董事会批准制定，体现股东意愿和战略方向。知识点：风险治理架构。易错点：容易混

淆董事会和管理层的职责边界。

7、2025年《气候相关财务信息披露指南》要求，金融机构必须披露的气候风险情

景分析不包括？

A、转型风险情景

B、物理风险情景

2025年金融风险管理师政策与监管报告流程专题试卷及解析3

C、混合情景

D、流动性风险情景

【答案】D

【解析】正确答案是D。气候风险情景分析主要关注转型风险（如政策变化）和物

理风险（如极端天气）及其混合情景，流动性风险不属于气候风