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2025年金融风险管理师外包风险管理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师外包风险管理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师外包风险管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在外包风险管理中，金融机构对外包服务商进行尽职调查时，最核心的考察内

容是什么？

A、服务商的报价水平

B、服务商的财务状况

C、服务商的风险管理能力和内部控制体系

D、服务商的市场声誉

【答案】C

【解析】正确答案是C。在外包风险管理中，服务商的风险管理能力和内部控制体

系是尽职调查的核心，因为直接关系到外包业务的安全性和合规性。A选项报价水平虽

然重要，但不是风险管理的核心；B选项财务状况是考察内容之一，但不如风险管理能

力关键；D选项市场声誉是参考因素，但不如内部控制体系直接。知识点：外包服务商

尽职调查的核心要素。易错点：容易被价格或声誉等表面因素影响，忽视风险管理能力

的深度考察。

2、金融机构在外包合同中设置服务水平协议（SLA）的主要目的是什么？

A、降低外包成本

B、明确双方的权利义务和服务标准

C、简化外包流程

D、规避法律风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。SLA的主要目的是明确双方的权利义务和服务标准，确保

服务质量可衡量、可追溯。A选项降低成本是SLA的间接效果，但不是主要目的；C选

项简化流程与SLA的复杂性相悖；D选项规避法律风险是合同整体的作用，不是SLA

的专属目的。知识点：SLA在外包风险管理中的作用。易错点：混淆SLA与合同其他

条款的功能。

3、在外包风险管理中，“关键风险指标”（KRI）的主要作用是什么？

A、替代传统风险评估方法

B、实时监控外包业务的风险状况

C、作为外包服务商的唯一评价标准

D、简化风险报告流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。KRI的主要作用是实时监控外包业务的风险状况，及时发

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现潜在问题。A选项替代传统方法不正确，KRI是补充而非替代；C选项唯一评价标准

过于绝对；D选项简化流程不是KRI的主要功能。知识点：KRI在外包风险监控中的

应用。易错点：误认为KRI可以完全替代其他风险管理工具。

4、金融机构在外包业务中，“剩余风险”是指什么？

A、外包服务商转移给金融机构的风险

B、实施风险控制措施后仍存在的风险

C、外包合同中未明确的风险

D、外包业务终止后遗留的风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。剩余风险是指实施风险控制措施后仍存在的风险，是金融

机构需要承担的部分。A选项描述的是风险转移，不是剩余风险；C选项未明确风险属

于合同风险；D选项终止后风险属于退出风险。知识点：剩余风险的定义和管理。易错

点：混淆剩余风险与其他类型风险的概念。

5、在外包风险管理中，“供应商集中度风险”主要指什么？

A、单一供应商提供过多服务

B、供应商地理分布过于集中

C、供应商行业集中度过高

D、供应商客户群体过于集中

【答案】A

【解析】正确答案是A。供应商集中度风险主要指单一供应商提供过多服务，导致

依赖性过高。B、C、D选项描述的是其他类型的集中度风险，不是外包风险管理的核心

关注点。知识点：供应商集中度风险的识别。易错点：将不同维度的集中度风险混淆。

6、金融机构在外包业务中，“应急计划”的主要目的是什么？

A、降低外包成本

B、确保外包服务商破产时业务连续性

C、优化外包流程

D、提高外包服务质量

【答案】B

【解析】正确答案是B。应急计划的主要目的是确保外包服务商破产或无法履约时，

金融机构能够维持业务连续性。A、C、D选项是外包管理的其他目标，不是应急计划

的核心目的。知识点：应急计划在外包风险管理中的作用。易错点：混淆应急计划与常

规管理措施的目标。

7、在外包风险管理中，“第三方验证”的主要作用是什么？

A、替代金融机构的