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2026年跨境营销策划公司银行账户开立与管理制度

第一章总则

第一条为规范公司银行账户的开立、使用、变更、注销及日常管理工作，保障公司资金安全与跨境结算顺畅，防范账户管理风险，维护公司合法权益，依据《中华人民共和国商业银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规及公司章程，结合公司跨境营销策划业务实际，制定本制度。

第二条本制度所称银行账户，是指公司在境内外银行及其他金融机构开立的各类存款账户、结算账户，包括境内人民币基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户，以及跨境业务所需的外汇结算账户、境外当地货币账户等。

第三条本制度适用于公司所有银行账户的