2026年跨境电商公司银行存款与账户管理办法.docx

2026年跨境电商公司XX银行存款与账户管理办法

第一章总则

第一条为规范公司银行存款与账户管理工作，保障资金安全，提高资金使用效益，防范资金管理风险，依据《中华人民共和国商业银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《外汇管理条例》等国家相关法律法规及公司财务管理制度，结合跨境电商业务资金结算特点，特制定本办法。

第二条本办法适用于公司各类银行账户的开立、变更、使用、注销及银行存款的收付、核算、对账等全流程管理工作。公司各部门及全体员工，凡涉及银行账户操作、银行存款业务办理的，均需严格遵守本办法规定。

第三条银行存款与账户管理遵循“统一规划、集中管控、合规优先、安全高效”的基本原则。公司