销售合同审核及风险评估标准化工具.docxVIP

销售合同审核及风险评估标准化工具

一、适用业务场景

本工具适用于企业销售部门、法务部门及风控部门在销售合同签订前的全流程审核工作，具体场景包括：常规产品/服务的销售合同签署、大额订单（如单笔合同金额超过[企业设定标准，如100万元]）的风险专项评估、新客户首次合作前的合同合规性审查、跨区域/跨境销售合同的法律适应性审核等。通过标准化流程，保证合同条款清晰、权责明确，有效规避潜在法律风险、商业风险及财务风险，保障企业交易安全。

二、标准化操作流程

（一）合同资料前置准备

资料收集：

销售人员需向审核部门提交完整的合同草案，包括但不限于：合同、附件（如技术协议、交付清单、质量标准、保密协议等）、客户主体资格证明（如营业执照复印件、法人证件号码明）、过往合作记录（如有）、交易背景说明（如订单来源、客户需求特殊要求等）。

若为续签合同，需补充前次合同的履行情况（如付款记录、交付验收报告、违约情况说明）。

资料完整性核对：

审核部门对照《合同资料清单》（见附件1）检查资料是否齐全，缺失资料需销售人员补充完整后方可进入下一步审核。

（二）合同形式合规性审核

主体信息核验：

审查合同双方主体名称、统一社会信用代码、注册地址、法定代表人等基本信息是否与客户提供的主体资格证明一致，避免与“皮包公司”或无经营资质的主体合作。

若客户为分支机构，需核实其总部的授权文件，保证分支机构具备独立签约能力。

合同签署形式审查：

检查合同是否为书面形式，电子合同是否符合《电子签名法》要求（如可靠的电子签名、第三方存证平台认证等）。

确认合同签署页是否包含双方公章（或合同专用章）及法定代表人签字（或授权代表人签字，需附授权委托书），签字日期是否明确。

附件完整性核对：

确认合同中提及的所有附件（如技术参数、价格明细、交付计划等）均已完整提交，且附件内容与条款无冲突。

（三）核心条款逐项审查

标的物条款：

审查标的物名称、规格型号、数量、质量标准等是否清晰明确，避免使用“优质产品”“符合行业标准”等模糊表述；若为定制化产品，需明确技术协议与合同的优先级。

价格与支付条款：

核对价格构成（是否包含税费、运输费、保险费等）、计价货币、支付方式（如电汇、承兑汇票）、支付节点（如预付款比例到货款、尾款支付条件）是否符合企业财务制度；

关注大额订单的分期支付安排，保证资金回款节奏与履约进度匹配，避免客户长期拖欠货款。

交付与验收条款：

明确交付时间（具体日期或节点）、交付地点（如客户指定仓库、项目现场）、交付方式（如运输方、风险转移节点）；

审查验收标准（如国标、行标或双方约定的技术参数）、验收期限（如货物签收后[X]个工作日内）、验收流程（如双方共同检验、第三方检测机构参与），避免因验收条款模糊导致履约争议。

违约责任条款：

核查违约责任的约定是否公平、可执行，如逾期付款的违约金计算标准（是否超过LPR的4倍）、逾期交付的赔偿范围（如直接损失、间接损失）、违约责任的触发条件（如“逾期超过[X]日”）；

关注“不可抗力”条款的定义是否清晰（如自然灾害、行为等），以及不可抗力发生后的通知义务、处理流程。

知识产权与保密条款：

审查合同涉及的技术成果、商标等知识产权归属是否明确，避免客户未经授权使用企业核心技术；

保密条款需明保证密范围（如技术资料、客户信息、商业价格）、保密期限（如合同履行期间及终止后[X]年）、违约责任。

（四）风险点识别与量化评估

风险维度划分：

法律风险：如主体资格不合法、条款违反法律法规（如《民法典》《产品质量法》等）、争议解决方式约定不明（如未明确管辖法院）；

商业风险：如客户信用记录不良（如历史违约、涉诉）、市场波动导致价格大幅变动、履约能力不足（如财务状况恶化）；

财务风险：如付款周期过长、大额预付款无担保、汇率波动（跨境交易）、坏账风险。

风险等级判定：

依据《合同风险等级评估表》（见附件2），对识别出的风险点进行评分（如1-5分，1分低风险，5分高风险），结合风险发生概率及影响程度，判定风险等级为“低风险”“中风险”或“高风险”。

示例：客户为首次合作且无信用记录，同时合同约定“预付款比例低于30%”，可判定为“中风险”；若客户涉及重大诉讼且合同约定争议解决方式为“仲裁（未明确机构）”，可判定为“高风险”。

（五）风险应对方案制定

低风险：

由销售部门根据审核意见调整合同条款，无需额外审批，审核部门确认修改后即可进入签署流程。

中风险：

销售部门需与客户协商修改风险条款（如提高预付款比例、明确违约金计算方式），并提交修改后的合同重新审核；若客户不同意修改，需由销售部门负责人及法务部门共同评估是否接受风险，并报分管领导审批。

高风险：

暂停合同签署流程，要求客户提供担保（如银行保函、抵押物）或增加履约保证金；若客户无法提供担保，需终止合作，并