CN109767226B 基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置 （平安科技（深圳）有限公司）.docxVIP

(19)国家知识产权局

(12)发明专利

(10)授权公告号CN109767226B(45)授权公告日2025.01.10

(21)申请号201811561282.7

(22)申请日2018.12.20

(65)同一申请的已公布的文献号申请公布号CN109767226A

(43)申请公布日2019.05.17

(73)专利权人平安科技(深圳)有限公司

地址518033广东省深圳市福田区福田街

道福安社区益田路5033号平安金融中心23楼

(72)发明人周鸷朱明星

(74)专利代理机构华进联合专利商标代理有限公司44224

专利代理师王宁

(51)Int.CI.

GO6Q20/40(2012.01)

G06Q40/04(2012.01)

(56)对比文件

CN107085812A,2017.08.22CN103049851A,2013.04.17

CN108537422A,2018.09.14审查员岑誉

权利要求书2页说明书9页附图3页

(54)发明名称

基于大数据的可疑交易统计视图生成方法

和装置

(57)摘要

CN109767226B本申请涉及一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法和装置。所述方法包括：获取预设时间段内的交易数据，根据所述交易数据在大数据平台搜索关联数据；将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；当确定所述交易数据为可疑交易时，获取所述可疑交易对应的风险类型；利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计

CN109767226B

获取预设时间段内的交易数据，根据交易数据在大数据平台搜索关联数据

将交易数据与关联数据输入监控模型，通过监控模型识别交易数据是否为可疑交易

当确定交易数据为可疑交易时，获取可疑交易对应的风险类型

利用预设时间段内的可疑交易以及可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图

206

208

CN109767226B权利要求书1/2页

2

1.一种基于大数据的可疑交易统计视图生成方法，其特征在于，所述方法包括：

获取预设时间段内的交易数据，所述交易数据包括客户标识以及多个交易字段；

获取与监控模型对应的多个监控特征；所述监控特征用于表征监控的维度；

基于大数据平台，根据所述客户标识和所述监控特征，搜索与所述交易字段相关联的特征字段，根据所述特征字段得到所述交易数据的关联数据；

将所述交易数据与所述关联数据输入监控模型，通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易；

当确定所述交易数据为可疑交易时，根据所述大数据平台的搜索结果调用与所述监控特征对应的代码；

利用所述监控特征的代码对相应特征字段进行风险识别，输出相应的风险标签；根据多个风险标签识别所述可疑交易对应的风险类型；

利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统

计视图。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述关联数据包括多个特征字段；所述通过所述监控模型识别所述交易数据是否为可疑交易包括：

根据所述交易字段以及多个特征字段调用相应的反洗钱规则；

利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分；

将多项规则得分进行累加，得到与所述交易数据对应的监控得分；

当所述监控得分超过阈值时，将所述交易数据标记为可疑交易。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述利用所述反洗钱规则对所述交易字段以及所述特征字段进行规则判断，得到相应的规则得分包括：

获取与所述交易字段或特征字段对应的参数、参数值或参数描述；

根据所述参数、参数值或参数描述与对应的一条或多条反洗钱规则进行匹配；

当匹配成功时，记录相应反洗钱规则对应的规则得分。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

对所述预设时间段内的交易总量进行统计；

所述利用预设时间段内的可疑交易以及所述可疑交易对应的风险类型生成可疑交易的统计视图，包括：

利用所述交易总量、所述可疑交易的数量以及所述可疑交易对应的风险类型生成所述可疑交易的统计视图。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

获取多个风险画像标签；

根据所述风险画像标签通过所述大数据平台搜索相应客户数据；

利用所述客户数据生成客户风险画像；

将所述客户风险画像添加至所述统计视图。

6.一种基于大数据的可疑交易统计视图生成装置，其特征