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二手车周转指标管理制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《企业内部控制基本规范》及行业监管要求，结合集团母公司关于风险防控的统一部署，以及公司优化二手车周转效率、强化管理规范的内部需求，制定本制度。旨在明确二手车周转指标管理的组织架构、职责分工、操作标准及风险防控要求，确保业务流程合规高效，提升资产运营效益，防范经营风险。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在二手车采购、评估、销售、售后等全生命周期管理中的各项业务活动。具体覆盖二手车周转率指标设定、数据统计、过程监控、绩效考核及风险处置等场景，涵盖线上平台交易、线下门店运营及第三方合作等业务模式。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指针对二手车周转指标所开展的全流程监控、分析与优化活动，包括指标分解、过程预警、偏差纠偏及效果评估等环节。

（二）“XX风险”指因管理漏洞、操作失误或外部环境变化可能导致的周转率波动超限、资产减值、合规处罚等负面影响。

（三）“XX合规”指二手车周转管理活动严格遵循法律法规、监管政策及公司内部制度要求，确保业务行为合法合规。

第四条二手车周转指标管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。

（一）全面覆盖：指标管理贯穿业务各环节，确保无死角、无盲区；

（二）责任到人：明确各层级、各岗位的指标管理职责，实施签字背书；

（三）风险导向：优先防控重大风险，动态调整管控措施；

（四）持续改进：定期复盘管理效果，优化制度流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对二手车周转指标管理负总责，统筹决策资源调配与重大风险处置；分管领导为直接责任人，负责具体制度的落地执行与效果监督。

第六条设立二手车周转指标管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导任组长，财务部、运营部、法务部、IT部等相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职能：

（一）统筹协调全公司周转指标管理工作，审定关键政策；

（二）审批重大风险事件的处置方案及专项预算；

（三）每季度听取各部门指标完成情况汇报，实施监督评价。

第七条明确三类主体职责分工：

（一）牵头部门：运营部作为周转指标管理的牵头部门，负责：

1.制度体系建设与动态修订；

2.全域风险识别与预警发布；

3.绩效考核方案制定与执行；

4.员工培训与合规宣贯。

（二）专责部门：

1.财务部：审核周转率核算准确性，监控资金使用合规性；

2.法务部：审核交易合同风险，提供合规意见；

3.IT部：开发周转指标监控系统，确保数据实时准确。

（三）业务部门/下属单位：

1.二手车交易中心：落实指标分解任务，优化采购与销售流程；

2.售后服务部：监控车辆残值变动，及时反馈异常情况。

第八条基层执行岗位须履行以下合规操作责任：

（一）签署《岗位合规承诺书》，明确个人在指标管理中的义务；

（二）遇异常周转率波动或潜在风险时，须在24小时内上报直属主管；

（三）严禁擅自修改系统数据或规避审批流程。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条二手车采购环节：

（一）合规标准：建立供应商准入机制，覆盖资质审查、经营记录、信用评价等维度；实行集中采购与分散采购相结合模式，大额采购必须通过招标系统执行。

（二）禁止行为：严禁向特定关联方定向采购，杜绝利益输送；

（三）风险防控：重点监控采购周期过长导致的周转滞后风险，设定超时预警阈值。

第十条车辆评估环节：

（一）合规标准：采用标准化的评估工具，明确车况分级标准，实行双人复核制度；涉及事故车、火烧车等特殊车辆须上报领导小组备案。

（二）禁止行为：严禁评估价值虚高或故意压价，确保评估结果公允；

（三）风险防控：建立评估差异追溯机制，监控连续三个月评估偏差超10%的评估员。

第十一条仓储管理环节：

（一）合规标准：实施分区分类存储，电子化台账同步更新车辆状态；闲置车辆超过30天须重新评估周转计划。

（二）禁止行为：严禁超容量堆放导致车辆损坏，杜绝侵占公共区域；

（三）风险防控：通过智能监控系统预警人防盲区，定期开展防火、防盗专项检查。

第十二条销售环节：

（一）合规标准：建立客户画像匹配机制，优先推荐符合市场需求的车型；限时促销活动须通过领导小组审批。

（二）禁止行为：严禁虚假宣传或强制捆绑保险等销售行为；

（三）风险防控：监控销售转化率低于行业平均15%的门店，分析原因并制定改进方案。

第十三条售后服务衔接：

（一）合规标准：车辆出库前必须完成保养记录核查