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2025年资金岗工作总结及2026年工作计划

2025年是公司深化战略转型、推进高质量发展的关键一年，资金管理工作作为企业运营的“血脉”，在保障业务连续性、优化资源配置、降低财务成本等方面发挥了核心支撑作用。全年围绕“稳流动、控成本、防风险、提效率”主线，结合公司年度经营目标与财务战略规划，通过强化预算约束、动态优化资金配置、创新融资工具、完善风险管控体系等举措，较好完成了各项工作任务。现将全年工作情况总结如下，并对2026年重点工作进行部署。

一、2025年资金管理工作回顾

（一）预算统筹与动态管控成效显著，资金使用精准度持续提升

全年以全面预算管理为抓手，建立“战略-业务-资金”三级联动机制，将资金预算与业务计划深度绑定，确保每一笔资金流向与公司核心战略一致。年初结合各业务板块年度目标，完成全口径资金预算编制，覆盖经营性、投资性、筹资性三大活动，细化至季度、月度滚动预测，明确“保重点、压非急、控风险”的配置原则。针对新能源业务拓展、数字化转型等战略项目，单独设立资金专项池，保障关键领域投入；对非核心运营支出实施“总额控制+单项审批”双轨管理，全年非必要开支较预算压减12%。

在动态调整机制上，建立“周监测、月分析、季复盘”的跟踪体系，通过资金管理系统实时抓取业务端数据，同步对比预算执行进度。针对二季度受市场波动影响，部分子公司回款周期延长3-5天的情况，及时启动预算弹性调整程序，通过跨板块资金调剂、缩短采购付款周期等方式，保障了重点项目资金不断档。全年资金预算整体执行偏差率控制在2.8%以内，较上年4.5%的水平显著优化，其中经营性资金预算偏差率仅1.9%，达到历史最优。

（二）流动性管理精细化升级，资金使用效率与收益双提升

面对复杂的外部市场环境，全年将流动性安全作为首要目标，通过“资金池+动态预警”模式，实现集团资金的集中管控与高效调配。一方面，完善集团资金池运作机制，将下属23家分子公司全部纳入资金池管理，通过收支两条线、限额归集等方式，提升资金归集率至95%（上年88%），日均归集资金规模较年初增长35%。另一方面，建立“三层次”流动性预警体系：第一层为基础指标（如现金比率、速动比率），实时监测短期偿债能力；第二层为动态指标（如未来30天资金缺口、应收账款周转天数），预判中期流动性压力；第三层为极端情景模拟（如收入下降20%、融资渠道中断），测试长期抗风险能力。全年触发黄色预警2次、红色预警0次，未发生流动性风险事件。

在资金效益提升方面，坚持“安全优先、收益为辅”原则，对闲置资金进行分类管理：对3个月内需使用的资金，配置于高流动性的货币基金、7天通知存款；对3-12个月的闲置资金，选择结构性存款、国债逆回购等中短期产品；对1年以上的长期闲置资金，在风险可控前提下参与同业存单投资。全年累计运作闲置资金超80亿元，实现资金收益1.2亿元，较上年增加4200万元，资金综合收益率达2.1%（同期市场平均1.8%）。

（三）融资策略灵活调整，成本优化与结构均衡同步推进

2025年市场利率呈现先降后升态势，融资环境复杂多变。资金团队紧跟政策导向，动态调整融资策略，在保障融资规模的同时，重点优化成本与期限结构。全年累计完成融资115亿元，其中直接融资（中期票据、公司债）占比58%（上年45%），间接融资（银行贷款）占比42%，融资结构更趋合理。在成本控制上，通过“早研判、早布局”，抓住一季度利率低位窗口，发行3年期中期票据20亿元，票面利率3.1%，较同期市场平均低25BP；利用央行再贷款政策，获取绿色贷款15亿元，利率2.8%，较基准下浮30BP。全年综合融资成本3.4%，较上年下降35BP，节约财务费用超4000万元。

在融资渠道拓展方面，加强与12家主要合作银行的深度对接，建立“总对总”战略合作机制，争取到更优的授信条件（如信用免担保额度提升至30亿元）；同时探索创新融资工具，成功发行首单供应链ABS（资产支持证券）8亿元，将核心企业信用延伸至上游供应商，既降低了供应链整体融资成本，又强化了产业链协同。此外，针对境外子公司，通过内保外贷、跨境资金池等方式，解决了境外融资难、成本高的问题，全年境外融资成本较当地市场低150BP。

（四）风险防控体系持续完善，资金安全底线全面筑牢

围绕“制度-系统-人员”三维度，构建全流程风险防控体系。在制度层面，修订《资金管理办法》《融资管理细则》等5项制度，明确资金支付、融资审批、印章管理等关键环节的操作规范，新增“重大资金事项集体决策”“异常交易双人复核”等条款；在系统层面，升级资金管理系统（FMS），对接ERP、业财一体化平台，实现资金流、业务流、信息流“三流合一”，自动抓取合同、订单、发票等关键数据，对超预算支付、跨主体大额