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保险公司早会主持稿（汇总）

保险公司早会主持稿（汇总）

开场：聚焦目标，精进专业，以数据驱动增长

（时间：8:30-8:40）

各位伙伴，早上好！欢迎大家参加今天的晨会。窗外晨光初现，正如我们的事业，每一天都充满新的可能。今天的晨会，我们将以“数据复盘+专业精进+目标拆解”为核心，既回顾上周的业绩得失，也明确本周的行动方向。保险行业是“以数据说话”的行业，每一张保单、每一次服务、每一个客户反馈，都是我们优化策略、提升价值的依据。希望通过今天的会议，大家能带着清晰的思路、专业的工具和饱满的热情，冲刺本周目标。

第一部分：数据复盘——用数字看清现状，找对方向

（时间：8:40-9:10）

一、整体业绩概览：达标与差距并存，潜力区域待激活

上周（7月15日-7月21日），公司整体保费达成率92%，目标差距8%，但环比上周提升3个百分点，呈现稳步回升态势。具体来看：

-新单保费：达成185万元，目标200万元，缺口15万元，其中健康险占比68%（较上周提升5个百分点），是核心增长引擎；

-续保率：85%，高于行业平均水平（80%）5个百分点，但仍有15%的客户因服务跟进不及时面临流失，主要集中在中老年群体和长期险客户；

-活动量数据：人均拜访8.2次，较目标（10次）缺口1.8次；电话触达45次，达标率90%；但客户需求深度挖掘不足，仅32%的拜访完成了“需求分析+方案呈现”，低于目标值（50%）。

关键结论：我们在“量”的积累上仍有不足，但“质”的优化有进步——健康险占比提升、续保率领先行业，说明我们的产品策略和服务方向正确。本周需重点突破“活动量”和“需求挖掘”两个短板。

二、团队对标：优秀者如何做到？差距在哪里？

1.业绩TOP3团队/个人拆解

-冠军团队：A区营业部（周保费42万元，达成率115%）

核心优势：

-客户分层精准：将客户分为“高净值（资产500万+）”“家庭支柱（30-45岁）”“老年保障（55+）”三类，针对家庭支柱主推“重疾险+医疗险+意外险”组合，上周该类客户贡献保费28万元，占比67%；

-异议处理标准化：针对“保费贵”的异议，使用“三明治沟通法”（肯定需求+数据对比+方案优化），转化率达75%（行业平均约50%）。

-个人冠军：张明（周保费12.8万元，达成率128%）

成功动作：

-线上线下联动：通过朋友圈分享“家庭保障缺口测算工具”（点击量320次），引流15组客户到线下深度沟通，最终成交8单；

-老客户转介绍：针对3年前投保的老客户，提供“保单检视服务”，挖掘出3个加保需求，贡献保费4.2万元。

2.待改进团队/个人分析

-落后团队：B区营业部（周保费28万元，达成率70%）

主要问题：

-客户画像模糊：60%的拜访未提前了解客户家庭结构、收入水平，导致推荐产品与需求错位（如向22岁单身青年主推教育金险）；

-活动量不足：人均拜访仅5.8次，其中无效拜访（客户明确拒绝未再跟进）占比40%。

行动要求：落后团队今日内提交《客户画像优化方案》，明确本周“分层客户拜访清单”；个人需每日提交“拜访复盘日志”，重点记录“客户需求点”和“异议类型”。

三、产品数据：哪些产品在增长？为什么？

上周产品销量TOP3：

1.“康健一生”重疾险（销量65单，保费86万元）

增长原因：

-疾病覆盖全：含120种重疾+25种中症+50种轻症，覆盖高发重疾（癌症、心脑血管疾病）占比85%；

-价格优势：30岁男性保额50万，年缴1.2万元，较市场同类产品低15%。

2.“守护一生”意外险（销量92单，保费18.4万元）

增长原因：

-场景化设计：包含“交通意外+意外医疗+猝死保障”，针对司机、外卖骑手等职业额外赔付20%，精准触达高风险人群；

-投保便捷：线上智能核保，3分钟完成投保，吸引年轻客户（25-35岁占比70%）。

3.“福寿安康”年金险（销量23单，保费45万元）

增长原因：

-养老需求释放：结合“第七次人口普查”数据（60岁以上人口占比18.7%），主打“55岁开始领取，保证领取20年”，满足客户养老规划需求；

-高净值客户偏好：单均保费1.96万元，吸引资产300万+客户占比60%。

策略调整：本周重点推广“康健一生”重疾险（针对家庭支柱）和“守护一生”意外险（针对年轻职场人），同时针对年金险客户推出“养老社区参观