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2025金融合规法规应用技能提升测评考核试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2025年修订），对高风险客户的强化尽职调查资料应至少保存（）。

A.3年B.5年C.7年D.10年

答案：C

2.2025年2月，央行发布《非银行支付机构客户备付金存管办法》补充通知，要求支付机构将全部客户备付金全额交存至央行的时限为（）。

A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

答案：B

3.某银行理财子公司拟发行一款“碳中和”主题公募理财产品，依据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（2025），其宣传材料中不得出现（）。

A.业绩比较基准B.过往平均收益C.预期收益率D.碳减排量化测算模型

答案：C

4.根据《金融消费者权益保护实施办法》（2025版），银行在收集消费者金融信息时，应遵循的最小必要原则，下列做法合规的是（）。

A.为营销信用卡，要求客户提供配偶征信授权

B.为开立II类户，要求客户提供近6个月社保缴纳记录

C.为发放按揭贷款，要求客户提供近24个月工资流水

D.为代销保险，要求客户提供体检报告原件

答案：B

5.2025年4月，国家金融监管总局对某信托公司开出罚单，认定其“通过财产权信托为房企提供隐性土地储备融资”，该行为直接违反（）。

A.信托业保障基金管理办法B.信托公司净资本管理办法

C.关于规范信托公司信托业务分类的通知D.信托公司受托责任尽职指引

答案：C

6.某券商研究所发布研报，首次覆盖科创板半导体公司A，依据《发布证券研究报告暂行规定》（2025修订），研报对外发布前需完成的合规审查环节不包括（）。

A.利益冲突审查B.估值模型审阅C.信息源交叉验证D.研究员父母账户报备

答案：D

7.2025年7月起施行的《期货和衍生品法》将“互换合约”正式纳入法律调整范围，下列关于互换合约的表述正确的是（）。

A.必须集中清算B.必须实物交割C.可以协议平仓D.不得设置保证金

答案：C

8.某商业银行开展个人养老金业务，依据《个人养老金实施办法》（2025），其可销售的个人养老金产品不包括（）。

A.养老储蓄存款B.养老目标基金C.养老理财D.投资连结保险

答案：D

9.根据《银行保险机构操作风险管理办法》（2025），操作风险事件分级中，造成直接损失金额5000万元，应划分为（）。

A.一般事件B.较大事件C.重大事件D.特别重大事件

答案：C

10.2025年8月，证监会发布《上市公司独立董事管理办法》，独立董事连任不得超过（）。

A.两届B.三届C.四届D.五届

答案：B

11.某城商行通过银政合作平台获取了当地纳税百强企业名单，并向其批量营销“税银互动”信用贷款，依据《个人信息保护法》，该行获取企业法定代表人联系方式的合法基础是（）。

A.履行合同必需B.法定职责C.合法公开信息D.单独同意

答案：C

12.2025年10月，外汇局通报某外资行违规办理内保外贷业务，处罚依据为（）。

A.跨境担保外汇管理规定B.外汇管理条例C.银行外汇业务合规与审慎经营评估办法D.资本项目外汇业务指引

答案：A

13.根据《绿色债券支持项目目录》（2025年版），下列项目不再纳入绿色债券支持范围的是（）。

A.海上风电B.煤电机组灵活性改造C.新能源汽车整车制造D.餐厨垃圾资源化

答案：B

14.某保险公司开发“网约车司机专属意外险”，条款中约定“平台接单期间”责任免除，依据《保险法》及2025年银保监发〔2025〕48号文，该约定属于（）。

A.合理免责B.无效条款C.提示说明后有效D.需报批条款

答案：B

15.2025年3月，央行开展年度金融统计检查，发现某农商行将央行借款资金计入“同业存放”科目，导致广义信贷增速虚降，该行为违反（）。

A.金融统计管理规定B.商业银行杠杆率管理办法C.MPA评估指引D.央行评级管理办法

答案：A

16.根据《证券期货业网络和信息安全管理办法》（2025），当发生个人信息泄露事件，经营机构应在几个小时内向属地证监局报告（）。

A.1小时B