保险计划书制作规范与实践教学设计.docxVIP

保险计划书制作规范与实践教学设计

一、教学内容分析

（一）课程标准解读

本课程隶属于保险学核心实践模块，聚焦保险计划书制作核心能力的培养，需从知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观、核心素养四个维度开展精细化解读：

知识与技能维度：核心概念涵盖保险计划书的定义、标准化结构、核心构成要素等；关键技能包括保险市场调研实施、风险量化评估、定制化保险产品设计、专业计划书撰写等。要求学生精准掌握保险计划书基础概念与全流程制作逻辑，能够独立完成完整且规范的保险计划书编制。

过程与方法维度：倡导采用实践导向、合作探究的教学模式，设计小组研讨、典型案例深度剖析、模拟职场演练等多元化学习活动，重点培养学生的团队协作能力、复杂问题解决能力与创新思维素养。

情感态度与价值观维度：强化诚信执业、责任担当、法治合规等职业价值观培育，通过课程学习让学生深刻认知保险行业在社会风险防控中的重要作用，树立严谨务实的职业观念。

核心素养维度：聚焦信息素养、批判性思维、创新能力的综合提升，引导学生在保险计划书制作全流程中，熟练掌握信息收集、筛选、分析与应用的方法，全面提升综合职业素养。

（二）学情分析

基础优势：学生已具备保险学基础理论知识，对保险行业运营逻辑有初步认知，具备一定的自主学习与团队协作潜力。

现存短板：在保险计划书实操层面存在明显不足，具体表现为：对计划书的标准化结构与核心要素认知不系统；市场调研、风险评估、产品设计等实操技能薄弱；缺乏将理论知识转化为实际方案的应用能力。

学习难点：对保险计划书制作全流程的逻辑关联理解不透彻；撰写过程中对核心要素的把控精准度不足；复杂风险评估模型的应用存在障碍。

教学对策：针对核心概念与关键技能，采用“理论讲解+实操示范”的双轨教学模式；通过案例分析、模拟演练强化实操训练；以小组合作学习为载体培养协作能力；关注个体差异，实施分层辅导，确保教学目标全员达成。

二、教学目标

（一）知识目标

帮助学生构建系统化的保险计划书制作知识体系，具体要求：

识记并深度理解保险计划书的基本概念、核心要素与标准化制作流程；

准确描述个人保险、团体保险、商业财险等不同类型计划书的核心特征；

阐释保险计划书在保险业务拓展、客户需求满足、风险管控中的核心价值；

对比分析不同类型保险计划书的结构差异，归纳共性规律与个性化适配要点；

能够在全新业务场景中灵活运用所学知识，独立设计并撰写规范的保险计划书。

（二）能力目标

通过课程学习，系统提升学生的综合实践能力，具体要求：

独立完成规范化的保险市场调研，形成具备数据支撑的调研结论；

精准开展风险识别与量化评估，制定科学合理的风险应对方案；

结合市场需求与风险特征，设计针对性强、可行性高的保险产品方案；

撰写逻辑严谨、内容完整、专业规范的保险计划书；

运用逻辑推理与批判性思维多角度分析复杂问题，通过小组协作完成综合性项目任务；

能够规范编制保险市场调研报告，精准评估各类证据的可靠性与有效性。

（三）情感态度与价值观目标

强化学生的职业素养与价值认知，具体要求：

深入理解保险行业的职业规范与伦理准则，培养敬业奉献的职业精神；

通过典型案例学习，深刻体会保险从业者的社会责任与使命担当；

养成如实记录数据、诚信撰写报告的职业习惯；

能够将所学知识应用于日常生活的风险规划，提出合理化风险防控建议。

（四）科学思维目标

培养学生运用科学思维解决实操问题的能力，具体要求：

能够识别保险计划书制作中的核心问题本质，构建标准化分析框架；

掌握保险风险评估的数学模型构建方法，并能运用模型分析各类风险因素对保险产品的影响机制；

能够评估结论所依据证据的充分性与有效性，形成严谨的逻辑闭环；

运用设计思维流程，针对特定客户群体或风险场景提出创新性产品原型方案。

（五）科学评价目标

提升学生的自我评估与他人评价能力，具体要求：

掌握保险计划书的标准化评价体系，能够依据评价量规对作业、作品、报告进行客观评估；

能够对同伴的实践报告给出具体、有依据、可操作的反馈意见；

掌握多种网络信息交叉验证方法，提升信息筛选与甄别能力；

能够通过复盘总结优化学习策略，持续提升学习效率与实践能力。

三、教学重点与难点

（一）教学重点

核心内容：保险计划书的核心构成要素与标准化制作流程；市场调研、风险评估、保险产品设计的实操方法；规范完整的保险计划书撰写技能。

确立依据：紧扣课程标准要求，聚焦“理论知识向实践应用转化”的核心目标，确保学生能够独立完成“调研评估设计撰写”的全流程实操。

具体落点：理解保险计划书的模块化组成部分，能够结合特定客户需求或保险产品类型，撰写具备实操价值的专业计划书。

（二）教学难点

核心难点：保险风险的量化评估方法；基于市场调研结果的保险产品。

难点成因：风险评估涉及复杂的数学模型与多维度风险因子分析，学生缺乏实操经验