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2026年金融统计制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国统计法》《统计法实施条例》及相关行业统计管理准则制定，同时参照集团母公司关于数据治理、风险管理及合规经营的总体要求，结合企业内部提升统计工作质量、防控统计风险的迫切需求，旨在规范金融统计活动的全流程管理，确保统计数据的真实性、准确性与时效性，防范统计造假、弄虚作假行为，为经营决策提供可靠依据，维护企业及行业的良好声誉。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工在开展金融统计工作中涉及的所有场景，包括但不限于业务数据报送、统计调查执行、统计资料管理、统计分析应用等环节。具体覆盖领域包括信贷统计、市场风险统计、流动性统计、客户信息统计、监管报表报送等金融核心业务范畴。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”指围绕金融统计活动建立的系统性管理机制，涵盖组织架构、职责分工、流程规范、风险防控、技术应用及考核监督等全要素管理，旨在实现统计工作标准化、规范化、自动化与智能化。

（二）“XX风险”指因统计数据错误、统计方法不当、统计资料泄露或统计流程违规等导致的法律风险、合规风险、经营风险及声誉风险。

（三）“XX合规”指金融统计活动严格遵守国家统计法律法规、行业监管要求及企业内部规章制度，确保统计行为合法合规、数据真实完整、流程规范透明。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：确保金融统计活动各环节、各层级、各类型均纳入管理范畴，不留管理空白；

（二）责任到人原则：明确各岗位统计职责，建立“谁主管谁负责、谁统计谁负责、谁审核谁负责”的责任体系；

（三）风险导向原则：聚焦统计风险重点领域与关键环节，实施差异化管控，优先防控重大风险；

（四）持续改进原则：通过定期评估与动态调整，不断完善XX管理体系，适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司XX专项管理负总责，全面领导XX工作的统筹规划与组织实施；分管领导为公司XX专项管理的直接责任人，负责具体工作的组织协调、监督考核与决策审批。

第六条设立XX管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，各相关职能部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职责：

（一）统筹协调公司XX工作，制定XX战略规划与发展规划；

（二）审议XX管理制度、重大风险防控方案及专项整改措施；

（三）监督评价XX管理成效，协调解决跨部门管理难题；

（四）定期听取XX工作报告，提出改进要求。

第七条领导小组下设办公室（挂靠[牵头部门名称]，以下简称“XX管理办公室”），由牵头部门负责人兼任办公室主任。XX管理办公室承担以下职能：

（一）负责XX管理制度的起草修订与解释说明；

（二）组织开展XX培训宣贯、风险排查与合规检查；

（三）管理XX信息系统、统计档案及风险台账；

（四）汇总分析XX工作数据，撰写管理报告。

第八条XX专项管理职责划分如下：

（一）牵头部门职责：

1.统筹XX管理制度体系建设，推动制度落地执行；

2.组织开展XX风险识别与评估，制定风险应对预案；

3.负责XX管理绩效考核与责任追究落实；

4.建立XX信息共享机制，协调跨部门协作；

5.开展XX培训宣贯，提升全员XX意识。

（二）专责部门职责：

1.负责XX业务合规审核，优化统计流程与指标体系；

2.监控XX数据质量，组织数据核查与问题整改；

3.制定XX风险处置预案，指导业务部门开展风险防控；

4.参与XX系统功能开发与改进，提供技术支持；

5.处理XX投诉举报，开展违规行为调查。

（三）业务部门/下属单位职责：

1.落实XX管理要求，开展本领域统计工作；

2.建立内部XX复核机制，确保数据准确性；

3.实施日常XX风险排查，及时上报风险隐患；

4.配合XX检查与调查，落实整改要求；

5.培训本部门员工，提升XX操作能力。

第九条基层执行岗位须履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位XX合规承诺书，明确个人责任；

（二）严格执行XX操作规程，拒绝提供虚假数据；

（三）发现XX问题或风险线索时，及时向专责部门报告；

（四）参与XX培训考核，达到岗位XX要求；

（五）不得擅自修改、删除或泄露XX数据。

第三章专项管理重点内容与要求

第十条信贷统计管理

业务操作合规标准：严格遵循信贷统计指标定义，确保数据口径一致；实施三级审核机制（业务岗-复核岗-主管岗），建立数据异常自动预警功能；定期开展信贷数据质量抽查，重点核查逾期率、不良率等