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刷管理五项制度

第一章总则

第一条制度制定依据

为贯彻落实国家关于企业风险防控、合规经营的相关法律法规，遵循行业先进管理准则及集团母公司关于专项管理的指导意见，结合本公司实际发展需求，为有效防范和控制管理风险，规范业务流程，提升治理效能，特制定本制度。本制度的制定旨在强化内部控制体系，防范重大风险事件发生，保障公司稳健运营，促进企业可持续发展。

第二条适用范围

本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖公司所有业务场景及管理活动。各部门、下属单位应在本制度框架下，结合自身业务特点，制定具体实施细则，确保专项管理要求全面落地。

第三条核心术语定义

（一）“XX专项管理”是指公司针对特定业务领域或管理环节，实施的系统性风险识别、评估、控制和监督机制，旨在实现业务合规、风险可控、效率优化的管理目标。

（二）“XX风险”是指公司在经营管理过程中可能面临的各类风险，包括但不限于战略风险、市场风险、操作风险、合规风险、财务风险等，具有潜在损失或影响公司正常运营的可能性。

（三）“XX合规”是指公司各项业务活动及管理行为符合国家法律法规、行业规范、公司制度及国际通用商业准则的要求，确保公司运营合法合规、稳健透明。

（四）“XX责任”是指公司各层级、各岗位在专项管理中的职责分工及履职要求，包括决策层领导责任、管理团队执行责任、基层岗位操作责任等，形成全链条责任体系。

第四条专项管理核心原则

（一）“全面覆盖”原则。专项管理应覆盖公司所有业务领域、所有层级、所有员工，确保无死角、无盲区，实现全过程、全方位管控。

（二）“责任到人”原则。明确各层级、各岗位的专项管理职责，建立责任清单，确保每项任务落实到具体责任人，实现可追溯、可考核。

（三）“风险导向”原则。聚焦重大风险领域和关键环节，实施差异化管控措施，优先防范可能造成重大损失的风险事件。

（四）“持续改进”原则。定期评估专项管理有效性，根据内外部环境变化及时优化制度流程，提升风险防控能力。

第二章管理组织机构与职责

第五条决策层职责

公司主要负责人为本公司专项管理的第一责任人，对专项管理工作的全面性、合规性负总责；分管领导为直接责任人，负责专项管理工作的具体组织、协调和监督，确保制度有效执行。决策层应定期听取专项管理情况汇报，研究解决重大风险问题，推动管理体系优化。

第六条决策层监督机制

决策层每年至少召开X次专项管理会议，审议重大风险防控方案、制度修订事项，并对重点领域风险处置工作进行督导。决策层成员应签署合规承诺书，带头遵守专项管理制度，对违规行为承担领导责任。

第七条专项管理领导小组

设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职责：

（一）统筹协调专项管理工作，制定总体规划和年度计划；

（二）研究决策重大风险防控方案及制度修订事项；

（三）监督评估专项管理成效，推动持续改进；

（四）协调解决跨部门、跨单位的重大风险问题。

领导小组下设办公室，由牵头部门指定专人负责，具体承担日常事务管理、信息汇总、会议组织等工作。

第八条牵头部门职责

牵头部门负责专项管理制度的顶层设计、体系建设及日常运营，主要职责包括：

（一）制定专项管理制度及实施细则，组织培训宣贯；

（二）组织开展风险识别、评估和预警，建立风险数据库；

（三）监督各部门专项管理执行情况，实施考核评价；

（四）牵头处置重大风险事件，协调资源支持风险化解。

第九条专责部门职责

专责部门负责专项领域的业务合规审核、流程优化及风险处置，主要职责包括：

（一）制定专项领域合规标准及操作指南，嵌入业务流程；

（二）审核业务活动是否符合专项管理制度要求，出具合规意见；

（三）参与重大风险事件调查，提出处置建议；

（四）推动专项领域流程再造，提升风险防控效率。

第十条业务部门及下属单位职责

业务部门及下属单位负责落实本领域专项管理要求，主要职责包括：

（一）制定本部门专项管理实施细则，明确岗位职责；

（二）开展日常风险自查，及时发现并上报风险隐患；

（三）组织实施专项管理培训，提升员工合规意识；

（四）配合处置风险事件，落实整改措施。

第十一条基层执行岗合规责任

基层执行岗应严格遵守专项管理制度，履行以下合规责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确自身操作红线；

（二）按要求执行业务流程，拒绝违规操作；

（三）及时上报异常情况及风险隐患，不得瞒报、漏报；

（四）参与专项管理培训，提升风险识别能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条业务