农发行珲春市支行实行行领导接待制度.docVIP

农发行珲春市支行实行行领导接待制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国商业银行法》《商业银行流动性风险管理办法》《中国农业发展银行内部风险管理办法》等法律法规及行业准则，结合农发行珲春市支行（以下简称“我行”）实际运营需求，为有效防控专项风险、规范业务流程、提升管理效能，制定本制度。同时，针对我行在业务发展过程中存在的重点风险领域，明确专项管理的政策依据、适用范围、核心原则及组织职责，确保管理要求全面覆盖、责任落实到位。

第二条本制度适用于我行各部门、全体员工及下属单位，覆盖以下业务场景：

1.信贷审批与风险控制；

2.资产管理与非现场监管；

3.财务审批与税务合规；

4.采购招标与供应商管理；

5.信息安全与数据保护；

6.合规审查与审计监督。

第三条本制度涉及的核心术语定义如下：

1.XX专项管理：指针对特定业务领域或风险类型，制定系统性管理措施，包括政策制定、流程优化、风险识别、合规审查、应急处置等全流程管控。

2.XX风险：指因业务操作、政策变化、市场波动、内部管理等因素可能导致我行经济损失、声誉损害或合规风险的事件。

3.XX合规：指各项业务操作及管理行为符合法律法规、监管要求及内部制度规定，确保持续经营与稳健发展。

第四条专项管理应遵循以下核心原则：

1.全面覆盖：管理范围覆盖所有业务领域、部门及员工，不留监管空白；

2.责任到人：明确各级管理者的主体责任及执行岗位的合规义务；

3.风险导向：聚焦高风险环节，优先配置资源，强化动态管控；

4.持续改进：定期评估管理有效性，优化制度流程，适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条我行主要负责人为专项管理工作的第一责任人，对管理体系的完整性、有效性负总责；分管相关负责人为直接责任人，具体组织落实制度执行、风险监控及考核问责。

第六条设立XX专项管理领导小组，负责统筹协调全行专项管理工作，其组成架构及职能如下：

1.组长：由我行主要负责人担任，负责决策审批重大风险事项；

2.副组长：由分管相关负责人担任，负责日常工作统筹及监督考核；

3.成员：由牵头部门、专责部门及业务部门骨干组成，负责专项制度建设、风险排查、培训宣贯等。

领导小组下设办公室于XX部门，负责日常联络、文件归档及会议组织。

第七条各类主体的职责划分如下：

1.牵头部门：

-负责专项管理制度体系的建设与修订；

-组织开展全行专项风险排查，制定分级管控方案；

-监督考核各部门专项管理执行情况，提出优化建议；

-负责专项管理培训及合规宣贯工作。

2.专责部门：

-负责专项领域的业务合规审核，优化操作流程；

-建立风险预警机制，及时处置异常事件；

-参与专项管理制度修订，提供专业建议。

3.业务部门/下属单位：

-落实本领域专项管理要求，开展日常风险防控；

-定期报送风险事件及合规检查结果；

-对基层员工进行操作指导，确保合规执行。

第八条基层执行岗应履行以下合规操作责任：

1.严格遵守业务操作规程，不得擅自变更审批权限；

2.签署岗位合规承诺书，明确个人在风险防控中的义务；

3.及时上报可疑交易或违规行为，不得隐匿、篡改记录；

4.参与专项培训，确保掌握最新的合规要求。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条信贷审批环节：

-合规标准：严格执行授信政策，落实尽职调查，确保借款人资质真实、担保足额；

-禁止性行为：严禁以贷谋私、违规发放信用贷款、虚假审批材料；

-重点防控点：关注借款人资金用途合理性、抵质押物变动风险。

第十条资产管理环节：

-合规标准：完善资产分类管理，定期开展减值测试，及时核销不良资产；

-禁止性行为：严禁隐瞒资产损失、违规处置资产、设立账外资金；

-重点防控点：防范资产转移、虚构交易等风险。

第十一条财务审批环节：

-合规标准：明确资金审批权限，规范预算执行，确保税务申报准确；

-禁止性行为：严禁超权限审批、虚列支出、违规使用公款；

-重点防控点：审查大额资金支付的真实性、合规性。

第十二条采购招标环节：

-合规标准：遵循公开透明原则，严格执行招标流程，落实供应商尽职调查；

-禁止性行为：严禁围标串标、利益输送、违规转包分包；

-重点防控点：审查供应商资质、合同条款的公平性。

第十三