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冠字号码检索制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国网络安全法》《企业内部控制基本规范》及相关行业准则制定，同时参照集团母公司关于数据资产管理的指导意见及企业内部风险防控需求，旨在规范冠字号码全生命周期管理，强化专项风险防控，确保业务合规运行，提升管理效能。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖冠字号码的生成、使用、存储、传输、销毁等业务场景，包括但不限于业务系统操作、数据共享、风险核查、审计监督等环节。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）“冠字号码专项管理”指企业围绕冠字号码全流程管理制定的制度体系、操作规范、风险防控措施及监督考核机制，旨在保障冠字号码的真实性、完整性、安全性。

（二）“冠字号码专项风险”指因管理缺陷、操作失误、外部侵害等因素导致冠字号码信息泄露、篡改、滥用或无法追溯的风险，可能引发经济纠纷、信用损失或合规处罚。

（三）“冠字号码合规”指业务活动严格遵守国家法律法规、监管要求及企业内部制度，确保冠字号码管理符合反洗钱、反欺诈、数据安全等监管目标。

第四条冠字号码专项管理遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则。确保所有冠字号码管理环节纳入制度管控范围，不留盲区。

（二）责任到人原则。明确各级管理主体及岗位人员职责，实现可追溯管理。

（三）风险导向原则。聚焦高风险环节实施重点管控，优先防范重大风险。

（四）持续改进原则。定期评估管理效果，优化制度流程，适应业务发展。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对公司冠字号码专项管理负总责，统筹部署、监督落实；分管领导为公司专项管理第一责任人，负责组织协调、资源保障及重大事项决策。

第六条设立冠字号码专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，牵头部门负责人及专责部门代表为成员，履行以下职能：

（一）统筹规划冠字号码专项管理制度建设，协调跨部门协作。

（二）审批重大风险防控方案及资源调配计划。

（三）监督评价专项管理成效，定期向决策层报告。

第七条明确三类管理主体职责：

（一）牵头部门（如信息技术部）：负责专项管理制度建设、技术平台开发、风险识别、监督考核及培训宣贯。

（二）专责部门（如合规部、审计部）：负责业务合规审核、流程优化、风险处置及案件调查。

（三）业务部门/下属单位（如交易业务部、清算中心）：落实本领域专项管理要求，开展日常风险防控。

第八条基层执行岗需履行以下合规操作责任：

（一）严格遵守操作规程，确保冠字号码记录准确完整。

（二）落实岗位合规承诺，签署《冠字号码管理责任书》。

（三）发现异常情况及时上报，履行风险报告义务。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条冠字号码生成管理。业务系统需按规范自动生成冠字号码，确保唯一性、不可篡改性，并与交易流水一一对应。严禁手动干预或伪造冠字号码。

第十条冠字号码使用管理。明确冠字号码调用权限，禁止非授权访问或超范围使用；对外共享时需严格审核用途及接收方资质。

第十一条冠字号码存储管理。采用加密存储技术，定期开展数据备份，建立异常访问日志；销毁时需符合监管要求，确保不可恢复。

第十二条冠字号码传输管理。通过安全通道传输数据，禁止明文传输；跨区域传输需符合当地监管要求，并履行报备程序。

第十三条冠字号码核查管理。定期开展冠字号码完整性校验，建立核查台账；发现不符需立即追溯原因，并按流程处置。

第十四条冠字号码风险防控。重点防范以下风险：

（一）系统漏洞导致数据泄露。

（二）操作失误引发记录错误。

（三）外部侵害导致信息篡改。

第十五条禁止性行为。严禁以下行为：

（一）违规泄露冠字号码信息。

（二）擅自修改系统参数影响号码唯一性。

（三）将冠字号码用于违规交易或欺诈活动。

第四章专项管理运行机制

第十六条制度动态更新机制。每年开展制度评估，根据法规变化、业务调整及时修订；重大变更需经领导小组审议。

第十七条风险识别预警机制。每季度开展专项风险排查，采用评分法分级评估，发布预警通知并明确整改时限。

第十八条合规审查机制。将冠字号码审查嵌入以下节点：

（一）业务决策前，审核流程合规性。

（二）合同签订时，明确冠字号码管理条款。

（三）项目启动前，评估技术方案安全性。

第十九条风险应对机制。按风险等级分级处置：

（一）一般风险：由业务部门限期整改，专责部门跟踪验证。

（二）重大风险：启动应急预案，责任部门协同处置，并及时上报领导小组。

第二十条责任追究机制。违规情形及处罚标准如下：

（一）泄露冠字