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保险经纪业务合作方案

一、总则

（一）合同目的

本方案旨在规范甲方向乙方提供保险经纪服务的合作关系，明确双方的权利义务，确保合作过程合法合规。本方案基于相关法律法规制定，适用于保险经纪业务的日常运营。

（二）合同主体

甲方（保险需求方）：__________（下划线长度共20字符）

乙方（保险经纪服务方）：__________（下划线长度共20字符）

双方确认在本方案项下的合作，甲方为保险需求方提供必要的背景信息；乙方为保险经纪服务方负责提供专业经纪服务。

（三）合作原则

双方合作应遵循诚实信用原则，促进业务发展；任何一方不得从事违法活动，遵守保密要求；合作过程中避免使用具体时间描述，确保方案具有广泛的适用性。

二、合作内容

（一）业务范围

乙方根据甲方需求提供保险经纪服务，包括保险产品咨询、方案设计、风险评估及后续理赔支持；甲方负责提供客户背景，并对保险产品的选择进行最终决策；乙方服务范围不包含任何形式的金融投资建议，仅限于保险合同相关事宜。

（二）服务标准

乙方应在合理时间内响应甲方需求，提供书面报告；甲方需在特定时间点提交必要的信息；双方应定期回顾服务水平，以优化合作效果；具体服务细节由双方根据项目需求具体商定。

（三）协同机制

乙方与甲方建立日常沟通渠道，通过线上或线下会议交流进展；甲方授权乙方处理客户保险事务，但乙方不得擅自决策；双方应共享风险评估资料，确保信息透明；乙方服务涉及的所有文件需存档备查。

三、甲方的权利和义务

（一）甲方的权利

甲方有权要求乙方提供详细的服务进度报告，并监督服务质量；甲方可在服务过程中提出修改建议，以符合其业务目标；甲方享有保险产品的选择权，并评估乙方的服务水平；甲方有权终止合作，如果乙方违反合同义务。

（二）甲方的义务

甲方有义务提供真实的客户信息和背景资料，确保信息完整且不泄露隐私；甲方应配合乙方的工作安排，及时回应查询；甲方负责支付乙方的相关费用，并确保费用结算及时；甲方应遵守保密条款，不得将合作信息外泄。

四、乙方的权利和义务

（一）乙方的权利

乙方有权收取甲方支付的经纪佣金，并依据服务表现获取报酬；乙方在服务过程中可向甲方索取必要信息，以履行职责；乙方享有独立性，在专业范围内提供建议，但需遵守合同约束；乙方有权因甲方违约行为终止合作。

（二）乙方的义务

乙方有义务提供专业的保险经纪服务，确保方案的设计符合甲方要求；乙方应定期更新服务报告，保持记录准确；乙方不得披露甲方提供的任何信息，必须使用化名和通用符号；乙方应培训员工，提高服务水平；乙方需及时通知甲方任何潜在风险。

五、费用与支付

（一）佣金计算

乙方的经纪佣金基于服务内容计算，具体比例由双方在合作初期商定；支付方式包括分期结算或一次性支付；费用应在服务完成后支付，但需预留发票和确认记录；甲方延迟付款将影响后续合作；乙方佣金不包含额外税费，由双方依法分担。

（二）支付流程

甲方在服务完成后的合理时间内支付费用；双方采用银行转账或指定方式进行结算；支付单据需留存电子或纸质版本；逾期付款将触发违约责任；乙方提供付款凭证后，甲方应在特定时间内审核；付款过程中使用模糊信息，避免泄露隐私。

六、保密义务

（一）保密内容

双方合作过程中产生的所有信息均为机密，包括客户数据、业务策略和财务细节；保密内容包括但不限于合同文件、会谈记录和电子通信；各方需使用替代信息，避免具体隐私泄漏。

（二）保密措施

双方应建立内部保密机制，员工需签署保密协议；数据存储使用加密方式，并限制访问权限；合作终止后，各方应销毁或归还机密资料；泄密事件需在发生前报告；涉及个人隐私的信息一律使用通用替代形式呈现。

七、违约责任

（一）违约情形

任何一方违反合同义务视为违约，包括延迟付款、服务不合格或信息泄露；违约行为应尽快通知对方；轻微违约经协商后可豁免，不影响合同履行；严重违约如故意隐瞒或损害对方利益将触发赔偿。

（二）违约处理

违约方需赔偿对方造成的实际损失，金额基于受损情况计算；如乙方未提供服务，甲方可扣除部分佣金；反之，甲方违约乙方可暂停服务；违约方还需承担补救措施；本方案禁止任何非法行为，违规将依法处理；处理过程避免指定时间点，确保方案通用。

八、争议解决方法

（一）协商优先

任何争议应首先通过友好协商解决，双方指定代表在发生问题时会谈；协商应在争议发生后及时启动，寻求共识；多次协商未果再进入后续方式；本条款强调以和平方式化解矛盾。

（二）法律途径

如果协商失败，争议可通过仲裁或诉讼解决；双方同意选择第三方机构仲裁；诉讼应依据适用法律进行；解决过程尽量避免影响正常合作；任何一方不得单方面变更争议解决机制。

九、生效、变更与终止

（一）生效日期

本方案自双方签署之日起生效，具体时间在签署部分注明；生效后具有法律约束力；双方可根据业务发展调整条款，但需书面同意；