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2026年反洗钱阶段性考试及最终考试题附答案

2026年反洗钱阶段性考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题）

1.根据2026年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱牵头部门负责人

答案：C

解析：2026年修订的《反洗钱法》第二十一条明确规定，金融机构的法定代表人或主要负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施承担最终责任。

2.某商业银行在2026年3月发现客户王某（个体工商户）当日通过手机银行向5个不同账户转账，单笔金额均为48万元，累计240万元。根据现行大额交易报告标准，该行为是否需提交大额交易报告？

A.是，因累计金额超过50万元

B.否，因单笔未超50万元

C.是，因个体工商户与其他账户间转账累计超200万元

D.否，因客户为个体工商户，标准为累计超300万元

答案：A

解析：2026年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第四条规定，自然人客户银行账户与其他账户当日单笔或累计交易人民币50万元以上需提交大额报告；个体工商户按自然人标准执行。

3.某保险公司在承保时发现客户李某（65岁）投保5份终身寿险，年交保费合计80万元，保险金额为保费的1