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中华人民共和国反洗钱法考核试题及答案

一、判断题（共15题，每题1分，共15分）

1.2024年新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行。（）

2.反洗钱监管的对象仅包括银行业金融机构，证券、保险行业机构不属于反洗钱义务主体。（）

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（）

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。（）

5.金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，发现客户属于名单范围的，应当立即冻结其相关资产，并向有关部门报告。（）

6.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）

7.国务院反洗钱行政主管部门为公安部，负责全国的反洗钱监督管理工作。（）

8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

9.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

10.对于高风险客户、高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等