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证券公司风险测评问卷评分标准

一、评分总则

1.1制定依据

本标准根据《中华人民共和国证券法》《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及中国证券业协会相关自律规则制定，用于规范证券公司个人投资者风险承受能力测评问卷的评分流程、指标权重、得分折算及风险等级匹配规则，确保投资者适当性管理工作合规、准确、可落地执行。

1.2适用范围

本标准适用于证券公司所有首次开户、申请开通新业务权限、产品购买前风险测评、定期风险重测及触发异常情况重测的个人投资者，机构投资者风险测评评分标准另行制定。

1.3评分原则

测评评分遵循客观中立、量化可追溯、权责匹配原则，所有评分项均设置明确的得分依据，无主观裁量空间，评分过程全程留痕，测评结果与投资者可参与的业务、产品风险等级严格对应。

1.4问卷结构与总分设置

风险测评问卷共设置6大类一级指标，总分为100分，具体指标及权重分配如下：财务状况（25分）、投资经验（20分）、风险偏好（18分）、投资目标与期限（17分）、流动性需求（12分）、诚信与合规记录（8分）。所有题目均为客观选择题，无开放式问题，投资者选择对应选项后系统自动计算得分。

二、各维度评分细则

2.1财务状况维度（25分）

本维度用于评估投资者的资产实力、收入稳定性及债务压力，是判断投资者风险承受底线的核心基础指标，下设4个二级评分项：

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