客户身份识别及资料保存管理办法考试及答案.docxVIP

客户身份识别及资料保存管理办法考试及答案

一、单项选择题（共20题，每题3分，合计60分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）规定，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的核心原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.风险适配B.风险为本C.合规优先D.分级分类

2.对于不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，交易金额达到以下哪一标准的，金融机构必须开展完整的客户身份识别流程，核对并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）。

A.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.单笔人民币3万元以上或者外币等值5000美元以上

C.单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

D.单笔人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

3.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.5万元、1万美元B.10万元、2万美元C.20万元、5万美元D.50万元、10万美元

4.按照反洗钱监