客户身份识别测试试题及答案.docxVIP

客户身份识别测试试题及答案

一、单项选择题（每题只有1个正确选项，每题2分，共40分）

1.根据2023年1月正式实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户建立业务关系时，针对自然人客户需要登记的身份基本信息不包括以下哪一项？

A.姓名、性别、国籍

B.职业、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C.婚姻状况、子女数量

D.住所地或者工作单位地址

答案：C。解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十三条要求，自然人客户的身份基本信息包含姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，婚姻状况、子女数量不属于法定要求必须采集的基础身份信息，金融机构不得过度采集与业务无关的客户信息，避免侵犯客户个人隐私权益。

2.按照反洗钱监管要求，义务机构对高风险客户的身份信息复核、交易背景回访频率至少应当为？

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：B。解析：《金融机构反洗钱规定》明确要求，义务机构应当至少每年对高风险客户的身份信息进行一次全面复核，适时调整客户风险等级，对本机构风险等级最高的前20%客户，还应当额外增加半年一次的强化回访，确认客户实际经营状态、交易用途与此前登记的身份信息是否匹配