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客户身份识别流程课后测试及答案

一、单项选择题（共15题，每题4分，合计60分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号，以下简称1号令）要求，金融机构在与自然人客户建立业务关系时，应当采集的法定身份基本信息中，不包含以下哪一选项？

A.客户姓名、性别、国籍

B.客户职业、住所地或工作单位地址、联系方式

C.客户身份证件的种类、号码、有效期限

D.客户婚姻状况、子女就学信息

答案：D

解析：1号令第七条明确划定了自然人客户身份基本信息的法定采集范围，仅包含姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限共9类核心信息，婚姻状况、子女就学信息不属于法定强制采集范畴，金融机构不得超出法定范围过度采集客户个人敏感信息，否则将违反《个人信息保护法》相关要求，面临监管处罚。

2.金融机构针对非自然人客户开展受益所有人穿透识别时，法定要求的基础判断标准为：直接或间接拥有超过特定比例股权、股份的自然人为第一顺位受益所有人，该比例标准为？

A.10%

B.25%

C.50%

D.75%

答案：B

解析：1号令第十一条及中国人民银行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）明确规定，受益所有人是指最终拥有或者控制客户的自然人，以及对