我国商业银行发展基金托管业务的研究.pdfVIP

要 基金托管业务是连接商业银行与资本市场的桥梁，它一方面对商业银行传统 业务产生了强烈的冲击，另一方面也为商业银行拓展新的业务领域提供了机遇。 我国基金市场经过十年运作和摸索，在入世之后呈现出快速发展之势。随着我国 资本市场的发育和发展，证券投资基金以其投资便利、专家管理、分担风险和收 益共享的独特优势，逐渐成为流行的投资工具。鉴于基金在新的金融运行体制中 的核心地位，基金托管业务逐渐成为我国商业银行发展与创新业务调整的突破口。 这无疑为商业银行的业务创新提供了新的题材。在现阶段，符合托管条件的有 12 家商业银行都在抢占基金托管市场，期望获得更多的资金空间和活力机会。我国 商业银行要从战略的高度予以重视，在经营体制和机制上有所创新，抓住机遇， 大力开拓基金托管业务，使其成为我国商业银行新的业务增长点和高利润来源。 特别值得指出的是，随着2006 年末我国银行业的全面开 ，证券保险基金开 的 程度已经不断的提高，那么我国的基金托管行业必须接受全球化的挑战。因此， 如何大力发展我国商业银行基金托管业务的研究，对于我国整个金融业稳定、持 续、快速的发展，具有重要的理论和实践意义。 本文首先提出本文的研究目的和意义、研究路线和方法，以及国内外研究现 状。第二部分对我国商业银行基金托管的现状进行了详细的分析。基于对当前我 国商业银行基金托管的规模、对基金托管的价值分析，重点介绍我国商业银行基 金托管的具体实践以及存在的主要问题，对我国商业银行基金托管的现状作一个 全面、详尽地阐述。第三部分从三个方面综合分析影响我国商业银行基金托管业 务发展的因素。第四部分结合中外商业银行基金托管的现状和特点，分别从商业 银行基金托管的经营范围、基金托管人的运作机制以及托管银行的监管方面进行 比较，并借鉴国际上这些商业银行基金托管的成熟、有效的经验，得出对我国基 金托管的启示。最后根据队我国目前基金托管的现状分析、国内外商业银行基金 托管业务的比较分析，提出相应的对策建议。本文的创新之处首先表现在将理 研究与数据分析相结合，利用商业银行基金托管的资料，收集有效数据并运用适 当的方法处理数据，全面综合地分析现状已经存在的问题，例如托管银行执行监 不够、缺乏高素质的专业托管人才、大小商业银行基金托管业务发展不均衡， 已经我国商业银行基金托管业务面临的风险等等；其次，本文采用比较分析与综 合分析相结合的方法，通过对国外基金托管在运作机制、监管等方面的比较，综 合我国资本市场发展实践和基金托管的现状，明确提出当前我国商业银行创新发 展业务的战略思路。即:充分利用银行自身优势，大力发展银行基金托管业务，构 建银行全方位金融服务平台，实现银行业务创新，最终实现市场多赢；对我国商 1 业银行如何发展基金托管业务进行了全方位深入的分析，包括我国商业银行在托 管基金的具体实践中的经营范围、风险控制、运作机制以及价值分析等方面，具 有切实的可行性；通过对基金托管业务的影响因素的分析 述，对完善并创新我 国商业银行基金托管业务指出有益的思路和方法，更重要的在于指导我国商业银 行如何立足实际、进行基金托管业务的具体实践，具有理论的前瞻性与切实可行 的操作性，并提出了相应的建议。 关键词：商业银行 托管业务 基金托管人 监管 2 Abstract The fund trust business is connecting the commercial bank and the capital market bridge, on the one hand it has had the intense impact to the commercial bank tradition service, on the other hand also developed the new service domain for the commercial bank to provide the opportunity. Our country fund market passes through ten years operation and the fumble, after being WTO