一宗银行扣留议付单据案件的启示——了解美国银行业务的特殊要求.pdfVIP

一 宗 银行扣留议付单据 案件的启示 了解美国银行业务的特殊要求 文 ／黄晓松 案件处理 中国信保接到H公司的报损后获悉，2009 案情简介 年6月12日美联银行上海分行函告H公司：美国 2009年3月，我国出口商H公司与土耳其进 口 财政部外国资产管理办公室 (OfficeofForeign 商R公司签订25吨85％食品级磷酸的出口合同，付 AssetsControl，简称 “OFAC”)认定该信用证议 款方式为即期信用证 ，金额为2万美元。 付单据中的部分信息需要进一步核查，同时，通 2009年4月，R公司通过土耳其D银行开出受 知美联银行上海分行暂时不得对外提交单据。 益人为H公司且议付行为美国美联银行有限公司 获知上述信 息后 ，中国信保立 即致 函 上海分行的即期信用证。 OFAC，询问该票信用证议付单据被核查及扣 上述货物于2009年5月由广西防城港出运 ，6 留的原因，以及美联银行上海分行何时可以 月抵达土耳其G港 口。H公司于5月15日通过交通 放单。 银行向信用证指定的美国美联银行有限公司上海 OFAC收到中国信保的函件后告知，该票 分行议付。 单据 中显示的船公司为伊 朗伊斯兰共和国航 美联银行上海分行收到议付单据后，既没有 运公司 (theIslamicRepublicofIranShipping 向H公司付款并转交单据给开证行，也没有将单据 Lines，IRISL)，而该航运公司已于2008年9月10 退还给H公司。而是以检测到单据中包含受美国经 日被列入特别指定国民 (SpeciallyDesignated 济制裁国家信息为由扣留了信用证议付单据。H公 N~ionals，简称 “SDN”)清单并受到相应制裁。 司向其他出口商和数家国内银行多方咨询，均未获 由于H公司的货物是由该航运公司进行承运，因 得有效的解释和帮助。 此OFAC~通知美联银行将信用证议付单据退还 2009年6月9日，H公司向中国出口信用保险 交通银行。中国信保随即将OFAC的上述解释转 公司 (简称 “中国信保”)报损，并委托中国信保介