信息管理报备问题分析及建议.pdfVIP

2014年·第9期 com P蔷黼 栏目编辑：罗锦莉E-mail：luol02500@163 ■中国人民银行徐州市中心支行宋立志 一．存在问题 银行机构动态变化进行全面分析。 (一)金融许可证与营业执照办理存在较大时间 差。金融许可证和营业执照是机构新增和信息变更报 二，相关建议 备的必要材料。据了解，商业银行须取得银监局颁发的 (一)督促相关证件及时办理。人民银行应充分利 金融许可证后，方能到工商部门办理营业执照。但实践 用会议、电话、网络等多种沟通方式，提醒并督促商业 中，金融许可证和营业执照的办理往往存在较大的时间 银行在新设机构筹备阶段或存量机构信息变更或撤销 差。因此，在衡量商业银行是否按照《金融机构信息管 批复下达时，尽快办理金融许可证和营业执照，以便缩 理规定》要求及时办理报备存在不确定性。 短证件的办理时间差。证件办理后及时向人民银行进 (二)联系人变更交接工作不到位。联系人制度旨 行报备。 在加强人民银行与金融机构之间的沟通联络，高效保 (二)联系人变更及时交接报备。要求商业银行尽 质地配合完成金融机构信息管理工作。由于在编码工作 量明确并固定联系人，如确因工作或岗位调整发生变更 认识上的不足，目前商业银行联系人变更较为频繁，变 时，及时向人民银行报备并认真做好相关工作交接。 更后报备不及时，交接工作不到位。 (三)编码工作由证件办理部门负责。建议商业银 (三)资料报备不及时，影响数据质量。商业银行 行根据人民银行机构信息管理报备需要，将该项工作 一般由办公室负责本单位(含所辖分支机构)营业执照 交由金融许可证和营业执照等证件办理部门(如办公 和金融许可证的办理，而负责机构编码工作的部门并不 室)负责，以便做到及时报备，保证金融业机构信息管 统一，例如办公室、运营部、科技部、人力资源部等，往 理系统中数据的一致性、时效性和完整性。 往存在证件已及时办理，但机构信息并未及时报备的现 (四)商业银行部门间机构编码共享。商业银行负 象。因此，部门职责的不统一带来工作的不同步，从而 责机构信息管理的部门应加强内部联系，将本单位(含 导致报备不及时，影响金融业机构信息管理系统中数据 所辖网点)编码及时主动与内部其他业务部门共享，从 的一致性和时效性。 而促进机构编码在本系统内的推广和应用。 (四)商业银行部门间未实现编码共享。金融机 (五)提交详尽的机构信息报备原因。除《金融机 构编码目前已在商业银行得到进一步推广，但实际工作 构信息管理规定》要求的报备材料外，要求商业银行同 中，商业银行统计、发行、反洗钱等应用到机构编码的 时提交新设网点可行性分析报告以及详细的存量网点 业务部门经常通过人民银行索要机构编码。机构编码 机构信息变更或撤销原因，以便人民银行全面做好辖 并未在商业银行各业务部门间得到共享，一定程度上 区商业银行机构管理阶段性运行报告和统计分析。 影响到业务的高效开展。 (六)将信息报备情况纳入考核。充分利用“两综 (五)机构信息报备原因不详尽。商业银行新增网 合，两管理”在对商业银行执行人民银行相关政策方面 点机构编码申请并未要求提交关于筹建该网点的可行 的监督和管理作用，将商业银行机构信息报备工作纳入 性分析报告，存量网点发生机构信息变更或撤销时，原 管理，根据不同情况制定相应的考核标准，以此推进和 因填写不详尽。对此，人民银行不能实时详细掌握商业 规范机构信息管理工作，同时丰富“两综合，两管理”的 银行