欧盟金融服务法中的相互承认原则及其对WTO 金融服务法的借鉴意义.pdfVIP

1 欧盟金融服务法中的相互承认原则及其对 WTO 金融服务法的借鉴意义 刘 轶 （南开大学 经济学院，天津 300071） 摘要：在欧盟金融服务法中，相互承认原则以各成员国金融监管标准的最低限度协调为基础，要求跨境金融机构的 母国承担主要监管责任。这一原则不但有助于消除阻碍跨境金融服务的非歧视性法律壁垒，而且还能够充分发挥市场机 制的作用以促进各成员国金融监管规则的自发协调。WTO 金融服务法也建立了类似的承认制度，但该制度的实体规则 尚不完备并缺乏有效的实施保障机制，实施状况也不尽人意。WTO 应当借鉴欧盟金融服务法推行相互承认原则的成功 经验，通过专项复边协议，为成员方建立相互承认安排提供一个基础性的法律框架，引导和推动特定领域金融服务相互 承认实践的发展。 关键词：金融服务；欧盟法；WTO ；基本原则；相互承认 中图分类号：DF96 文献标示码：A 文章编号：1001-8204(2007)06- 对于任何一种金融服务自由化法律体制而言，在实现了国民待遇、取消了市场准入方面的数量限 制之后，各国金融监管标准之间的差异所导致的非歧视性贸易壁垒就是跨境金融服务最主要的法律障 碍了。对此，欧盟金融服务法和 WTO 金融服务法概莫能外。为了建立金融服务单一市场，欧盟金融服 务法以《欧共体条约》为依据，通过一系列指令确立了相互承认原则，并以之为中心构建了颇具特色 的基本原则体系。实践证明，相互承认原则是现阶段提升金融服务市场一体化水平最有效的法律工具， 欧盟金融服务法正是藉此成为了当代区域性国际金融法律制度的成功典范。欧盟庞大的经济总量、“以 一个声音说话”的能力及其在建设内部市场方面的成功经验都决定了它必然会对多边贸易体制的走向 产生不容忽视的重要影响。因此，研究欧盟金融服务法推行相互承认原则的成功经验，揭示其功能和 基本精神，并将其与 WTO 金融服务法中的有关制度进行比较研究，将有助于为多边金融服务自由化体 制的发展提供有价值的理论指导。 一、欧盟金融服务法推行相互承认原则的成功经验 为了有效地消除金融机构跨境设立分支机构或者直接提供跨境服务时可能面临的各种法律壁垒， 欧盟金融服务法精心地设计了一套两层次的基本原则体系。其中，源于《欧共体条约》的设立和服务 自由原则①主要针对的是歧视性贸易限制措施，而以此为基础发展而来的相互承认原则以及与之密切 联系的最低限度协调原则和母国控制原则等均适用于非歧视性贸易限制措施。②这两个层次的基本原 收稿日期：2007-07-05 作者简介：刘轶（1973-），男，辽宁沈阳人，南开大学经济学院应用经济学博士后科研流动站研究人员，法学博士。 基金项目：教育部人文社会科学重点研究基地2005 年度重大研究项目“二十一世纪国际金融法律制度创新与发展研究” （批准号：05JJD820005 ）的阶段性成果，并得到了中国博士后科学基金项目（批准号：20060400691 ）的资助。 ① 参见《欧共体条约》第 43 条和第 49 条关于“设立机构的自由”、“提供服务的自由”的规定。 ② 最低限度协调原则是指，在金融服务监管的关键领域或者基本要素方面，通过欧盟立法确立一系列能够为各成员国 普遍接受的最低标准，从而使各成员国的金融监管标准趋于一致。母国控制原则是指，金融机构通过设立分支机构或者 以直接的方式提供跨境金融服务时，应当排他地接受母国的监管。参见拙文：《论欧盟金融服务法中的最低限度协调原 则》，载《环球法律评论》2007 年第 3 期，第 121-128 页；《论欧盟金融服务法中的母国控制原则》，载《法学论坛》2006 年第 3 期，第 131-137 页。 1 2 则相辅相成，相互衔接、相互配合，是推动欧盟金融服务市场一体化的基本法律工具。其中，相互承 认原则是指各成员国共同作出承诺，在对跨境金融服务进行监管时，以监管标准的最低限度协调为基 础相互认可对方的许可和审慎监