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国际贸易结算及融资业务 上海浦东发展银行股份有限公司 2011年7月 国际贸易：世界各国之间商品和服务交换的活动，是国际分工的表现形式，反映了世界各国在经济上的相互依赖关系。 何为国际贸易融资？ 银行围绕贸易上的资金需求与资金流动规律，并结合国际结算的各个环节，为满足贸易商资金需求和各种服务的总和。 国际贸易融资 Short Term 期限较短，一般180天以内 Self Liquidating 自偿性，有稳定还款来源 Secured 安全，可控制货权 Small 一般金额较小但大量 Specific 具有特定用途，即单一贸易活动 Selective 可选择性，银行一般掌握主动权 客户需求 Customer Needs 风险缓释 Risk Mitigation 融资 Financing 结算/服务 Settlement 信息/资讯 Information 贸易服务：在买卖双方之间建立交易规则 预付款 Cash in Advance 赊销 Open Account 跟单托收 Documentary Collections 信用证 Letters of Credit 进口贸易融资 授信开证/保函 进口押汇 假远期信用证 提货担保 汇出汇款融资 授信开证 授信开证（Issuing LC under the Credit Line)是指在开证申请人未将足额信用证备付款项存入开证银行保证金帐户的情况下，银行凭对开证申请人资信的了解而确定的授信额度为其办理的对外开立信用证业务。 Tips: 办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信额度内办理 了解信用证的真实贸易背景 了解信用证受益人的情况，如必要委托进行资信调查 进口押汇 信用证项下进口押汇（Purchase of Import Bill under LC)是指银行收到信用证项下单据时，应进口商要求向其提供短期资金融通，在进口商暂不付款情况下由进口商以银行名义办理提货和销售、处理货物，即银行先行对外付款，待双方约定的期限到期时，再由进口商向银行办理付款。 Tips: 办理该项业务必须在核准的循环授信额度内或单笔授信额度内办理 进口押汇是一项专项融资，仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任 押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款作为押汇的主要还款来源 提货担保 提货担保(Shipping Guarantee)是指当进口货物早于货运单据抵达港口时，银行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口商向船公司办理提货手续的书面担保 Tips: 提货担保为敞口风险，要收取足额保证金或授信额度，对于实力强、资信好的客户方可办理 提货担保仅限于于本行开立信用证项下商品进口，仅限于运输方式为海运且信用证规定提交全套海运提单 进口商需向出具提货担保的银行承诺，单据到达后，无论有无不符点，均不提出拒绝付款或拒绝承兑，并提供同责反担保 出口贸易融资 装运前融资 打包贷款 装运后融资 出口押汇/贴现 福费廷 出口保理融资 装运前融资VS.装运后融资 打包贷款 打包贷款（Packing Loan)是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和转运信用证项下的货物的专项融资 Tips: 信用证不含出口商无法履行的软条款 申请打包放款后，信用证正本必须留存于融资银行 正常情况下，信用证项下收款必须作为打包贷款的第一还款来源 出口商出运货物并取得单据后，应及时向融资银行交单议付 出口押汇 出口押汇(Purchase of Export Bill)是指在出口商出运货物并交来信用证要求的单据后，银行应出口商的要求向其提供的短期资金融通的业务 Tips: 对有下列情况者，严格掌握 运输单据为非物权凭证或未能提交全套物权凭证 带有软条款的信用证 对有下列情况者，拒绝接受申请 来证限制其他银行议付 开证行或到货港局势动荡或已发生战争，收汇地区外汇短缺，管制较严，造成收汇无把握 索汇路线迂回曲折，影响安全及时收汇 开证行作风恶劣，挑剔单据 单证或单单之间存在实质性的不符点 什么是福费廷业务 ？ 福费廷（FORFAITING）一词起源于法文A’FORFAIT， 又称“买断”或“包买票据”，是指票据持有者将其未来应收债权转让给第三方（福费廷融资商）以换取现金；在转让完成后，若此票据期满不能兑现，福费廷融资商无权向出口商追索。它是一种出口贸易融资方式，使出口商能够以此向进口商提供延期付款的优惠条件。它提供给出口商一种只要履行合同，就可以立即获得现金的途径，把因延期付款带来的所有风险全部转嫁给福费廷融资商  福费廷业务对于出口商的好处 增加了现金流，提高资金利用率，