信用社财务会计部２００５年度工作总结.docVIP

信用社财务会计部２００５年度工作总结 一年来，我部认真贯贯彻和落实党和国家的“三农农”方针、政策，严格执行金金融法律、法规相关规定，依依法合规经营，制定和完善了了内控制度建设，强化成本意意识，积极拓宽经营渠道，压压缩费用开支，提高了会计核核算水平和经营效益。在联社社党委的领导下，努力完成联联社主任室下达的工作任务，，密切配合其他部门的各项工工作，把主要工作放在服务于于基层上，较好地完成了本年年度的各项工作，现将本年工工作总结汇报如下： 一、合合理制定经营目标，确保全年年各项指标的完成 年初，本本着“效益优先”的原则，根根据省联社给我社制定的各项项经营目标任务，结合我社上上年度经营目标完成情况的基基础上，科学、合理制定了各各网点组织资金目标和任务，，并于元月一日召开首季组织织资金工作动员大会，进一步步提高全员的思想认识，明确确组织资金工作的目标和任务务。二月份对各营业网点反复复进行算帐，合理设定各项财财务指标，与各网点主任签订订经营目标责任制，修改和完完善了经营管理综合考核办法法，为各网点明确了经营方向向和责任目标。十一月份，根根据各网点经营目标实际完成成情况，结合本地市场经济变变化特点，及时调整各网点经经营目标，为今年利润计划的的顺利实现进一步奠定基础。。截止11月末，各项存款余余额为*******万元，，比年初增加******万万元；各项贷款余额为*******万元（含贴现*****万元），比年初增加*****万元；不良贷款余额为为****万元（不含抵债资资产），比年初下降*****万元，不良贷款占各项贷款款的比例为*%（含贴现），，比年初的*％下降了*个百百分点；全辖盈亏轧差合计账账面盈余****万元，比去去年同期增盈****万元。。预计至12月末，各项存款款余额达到******万元元，比年初增加*******万元；各项贷款余额为******万元，比年初增加******万元；不良贷款余余额为****万元，比年初初下降****万元，不良贷贷款占比为*，比年初下降**%；全辖实现各项收入为*****元，各项支出*****万元，账面盈余*****万元。 二、加强财务管理理，规范财务行为，努力增收收节支 1、根据上年财务管管理经验，结合今年改革实际际情况，以“总量控制，效益益优先，以收定支，超额审批批，超限停支，财务公开，民民主理财”为原则，控制水电电费、公杂费、邮电费等费用用全年限额，业务招待费严格格按照利息收入的5‰序时列列支，其他费用开支必须报经经联社审批，并下批复作为年年终考核认账因素。同时综合合考虑各方面情况，又给每个个网点额外增加了****元元费用，从而保证了各网点经经营和管理所需各项费用的开开支。 2、规范财务行为，，合理控制财务开支。继续执执行《**市农村信用合作社社财务管理办法》和《费用结结报制度》，在联社费用管理理委员会管理下，详细规范了了财务开支的范围、标准、审审批权限、程序等，不断完善善了费管会的管理制度，对于于核定费用以外的费用开支，，一律提前上报费管费研究、、审批。截止11月末，经费费管会研究审批通过的各项费费用为******元，其中中：各项垫支费用******，购买的低值易耗品费用为为*****元，各种修理费费用为******元，营业业外支出为****元，其他他各项费用为*****元。。 3、减少非生息资金的占占比，加强应收利息的管理。。截止11月末，我社应收利利息帐面余额为***万元，，已超过银监部门的风险控制制警戒线，我部根据实际情况况，在主任室的要求下，坚持持“谁分片地区，谁负责清理理”的原则，对各网点进行跟跟踪督促，限期清理。截止111月末，应收利息余额为****万元，预计年末将全面面完成应收利息的清理工作。。 三、及时清收违规投资，，规范投资行为 根据银监部部门和省联社清理违规投资的的要求，加大了对违规债券和和保险投资的清收力度，通过过采取上门催收洽谈、电话追追问和网上查询、委托出售等等方式，及时清收了申银万国国****万元国债和保险投投资****万元。目前仍有有保险投资**万元未收回，，正继续与太平洋保险公司洽洽谈给付；密切关注南方证券券托管工作，债权一经确定，，及时清收南方证券*****万元国债投资。为规范投资资行为，确保资金安全、高效效运营，我部于今年十月制定定了《**市农村信用合作联联社投资业务管理办法》，规规定了在银行间债券市场进行行资金拆借、债券买卖、债券券回购等投资业务行为。十月月份以来，委托省联社在银行行间债券市场购买债券******万元，同时与省联社进进行短期资金拆放业务，提高高了资金使用效益。 四、申申请发行专项中央银行票据***万元 为进一步深化农村村信用社改革，切实用好国家家资金支持政策，根据国库院院《农村信用社改革试点方案案的通知》（国发[XX]115号）和中国人