中央银行学作者曹华中央银行学-第三章课案.pptVIP

第三章 中央银行的组织结构与类型 本章学习重点 中央银行的结构 中央银行的类型 典型国家中央银行的组织结构 我国中央银行的组织结构 中央银行机构设置的体制比较 第一节 中央银行的结构 中央银行的结构是指诸多中央银行的职能部门依法组成的有机整体及其运行机制。理论上，一般把中央银行的结构分为中央银行的资本结构和组织结构。 一、中央银行的资本结构 中央银行的资本结构是指作为中央银行营运基础的资本金是如何构成的，即中央银行的资本金是通过哪些渠道、按照何种形式组合而成的。 （一）中央银行的资本数额 成立中央银行需要的资本数额没有统一的标准，有的国家在法律中有明确要求；有的国家法律中没有规定，由政府根据需要设定。 （二）中央银行资本所有制形式 中央银行的资产负债表所反映出来的营业资本结构一般由三部分组成：流通中的货币、存款和资本金。 归纳起来，中央银行资本的所有制形式主要有以下几种。 1. 国家所有制 国家所有制中央银行是指全部资本属于国家所有的中央银行。理论上，国内有学者又将其称为国有中央银行，或者国有化银行。它是目前中央银行资本所有制中主要的一种形式，为世界多数国家所采用。国有中央银行的形成有两种方式：一是由国家全额投资建立,二战以后成立的中央银行多数属于此类；二是原先履行银行券发行职能的商业银行经国家收买了私人股份，通过国有化改组成立的中央银行。 2. 混合所有制 由国家和私人共同投资组建的中央银行称为混合所有制中央银行，也称半国家性质的中央银行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本总额的50％以上；另一部分的股份由民间普通投资者持有。 在中央银行混合所有制的国家，私股持有者的股东在行使权利方面受到很多限制。一些国家还就一些具体事项有更加详细的规定，如日本银行规定，民间私股持有者的分红比率最高不能超过5％。 3. 私有制 私有制中央银行是属于私人股份资本的中央银行，其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行中央银行的职能。 另外，还有一种中央银行的资本所有形式比较特殊。如美国联邦储备银行，其资本属于参加联邦储备银行的各会员银行，即各会员银行认购其所参加的联邦储备银行的股票，数额相当于本身实收资本和公积金的6％（实际上缴纳股款为3％）。这种中央银行实质上也是属于广义范畴的私人股份资本的中央银行。 4. 无资本要求的中央银行 这种形式的中央银行在建立之初根本没有资本，而由国家授权执行中央银行职能，所运用的资本金，主要是各金融机构的存款和流通中的货币，其自有资本金只占很小部分。中央银行在此时有无资本，实际上不重要。 5. 跨国所有形式 多国所有是指跨国中央银行的资本不为某一国家所独有，是由共同组建中央银行的各成员国按照一定比例认缴中央银行资本，各国以认缴比例拥有对中央银行的所有权。 中央银行的资本无论属于国有、私有，还是半国有，甚至无资本，都不影响其性质和地位，国家都通过各种方法牢牢地控制着中央银行。最终，它都演化成为推行国家货币政策的机构，受国家的直接控制和监督。 （三）西方国家中央银行的资本结构 1. 美国联邦储备体系 根据《联邦储备法》的规定，美国12家联邦储备银行的资本均由辖区内的会员银行认购，并且每家联邦储备银行的资本最低额为400万美元，没有募集的不得开业。组织委员会在联邦储备银行向会员银行募集的股金低于必需的资本额时，可以向公众募集股金，也可以由美国政府认购；另外，国民银行必须认购联邦储备银行的资本，联邦的其他合格银行及哥伦比亚特区内的信托投资公司也可以根据自身状况自愿认购。 2. 日本银行 根据《日本银行法》规定，日本银行的资本金为1亿日元，分为100万股，每股100日元，其中政府出资5 500万日元，其余份额由民间出资者认购。 3. 意大利中央银行 意大利中央银行资本为30亿里拉，分为30万股，每股面值1 000里拉，全部由民间机构认购。 4. 荷兰银行 根据荷兰银行章程的规定，荷兰银行的资本额为2 000万荷兰盾，分为20股，每股100万荷兰盾。荷兰银行性质上是一家股份制公司，但是，在股东认购股份时，仅对股东姓名进行登记，而不发放股份所有权凭证。 二、中央银行的组织结构 中央银行的组织结构包括中央银行的权力分配机构、内部职能机构和分支机构设置等，是由一国的政治经济体制、经济发展水平、国民经济宏观调节与管理对中央银行的要求以及历史传统等多方面因素共同决定的。 （一）中央银行的权力分配结构 中央银行的权力分配结构主要指最高权力分配情况，即决策权、执行权和监督权如何通过权力机构的设置和职责分工体现出来。 1）决策权、执行权和监督权由一个机构统一行使。 2）决策权、执行权和监督权分别由不同机构承担。 3）决策权、执行权和监督权由不同机构交叉承担。 （二）中央银行内部组织机构的设置 中央银行内部机