我国涉外金融犯罪的特点及防控对策.pdfVIP

Wide-angle Lens 【广角镜】 11中  2014年 第32期（总第478期） 我国涉外金融犯罪的特点及防控对策 刘  畅 （海南师范大学经济与管理学院2012级涉外金融本科一班，海南 海口  570100） 摘  要：在我国现代化建设过程中，与国外交流日益频繁，涉外金融犯罪日益严重，对我国国民经济的可持续发 展产生了非常不利的影响。因此，笔者首先分析涉外金融犯罪的特点，接着针对存在的问题提出相应的解决措施。 关键词：涉外金融犯罪；犯罪特点；解决对策 中图分类号：D924.33 文献标志码：A 文章编号：1000-8772 （2014 ）32-0255-02 涉外金融犯罪，在通常情况下就是外国人在中国国内进 才能在终端一方显示，进行止付。所以，一些境内和境外的不 行的，或者出现在我国国内的金融犯罪，会造成十分严重的 法分子会利用这一漏洞，将报废或者偷窃而来的信用卡携带采 后果，导致国外企业、金融以及公民的利益受到损害，具体 用多次消费或者取现的方式来获得非法收入。另外，还有与不 可以分为主体涉外金融犯罪、对象涉外金融犯罪以及结果金 法人员进行勾结，通过伪造客户信用卡或者盗窃密码的方式进 融犯罪。随着我国经济的发展，对外交易频繁，涉外金融犯 行诈骗犯罪，通过一些设置好的键盘、摄像机等高科技手段， 罪呈现出快速增长的趋势。从涉外金融犯罪类型上看，主要 来获取客户的信息，给客户带来巨额的经济损失。最后，还有 以主体涉外为主，就是国外的企业、个人在中国境内进行的 的不法分子伪造票据来诈骗银行汇兑。这种涉外金融犯罪分子 金融犯罪。从涉外金融犯罪手段上来看，主要包括信用证、 通常在境外伪造票据，从而逃脱境内法律的制裁和惩罚。 票据、期货以及保险方面的诈骗，还有伪造国外的货币等手段。 4.不法分子利用外汇托收制度 另外，随着我国对外金融贸易的迅速发展，与国外经济交流 在通常情况下，我国国内的商业银行是能够接受境外或 频繁，金融洗钱越来越严重，在很大程度上威胁着我国金融 者境内客户进行外汇托收业务的办理，然后收取一定的佣金。 行业的安全，威胁着我国经济的发展。 在通常情况下，正常合法的外汇托收需要银行进行必要的盖 章确认，然后通过代理银行把票据发到兑付银行，这样就可 一、涉外金融犯罪的特征 以完成整个兑付过程。另外，有的不法分子善于钻空子，通 过伪造银行保函、存款凭证等诈骗方式，在获得银行的确认 1.虚假信用证泛滥 盖章后，在进行再次的诈骗。 在实际过程中，境外不法分子通过信用证的业务对国内 5.黑社会组织的参与 的企业进行诈骗，基本特征主要表现在以下几个方面：第一， 在国际上，一些黑社会组织通过洗钱来获得巨额的回报， 不法分子主要利用不用合适交易真实性的弊端，在交易过程 这成为国家社会金融发展面临的重要难题。随着我国对外金 中，向银行提供伪造的许可证、虚假的运输和商检单据，从 融贸易的迅速发展，很多的境外分子与境内分子勾结，进行 而骗取银行的信任，获得巨额的货款；第二，境内和境外的 大规模的洗钱或者非法转移钱。这些组织成员大部分具有黑 不法分子进行勾结，通过各种手段和借口，境外不法分子开 社会性质，因为，实际中的很多涉外金融犯罪都是由境外黑 出信用证，再给境内的不法分子，然后寻找出口代理，从而 社会操纵的。同时，在涉外金融洗钱过程中，还涉及房地产 骗取代理商缴纳的各种定金；第三，在进行大宗金融贸易过 以及娱乐行业，他们通过转让股份、套现等办法来掩盖洗钱 程中，一些境外的不法分子通过跟单信用附加条件等方式， 行为。有的境外黑社会积极帮助境内人员进行期货诈骗交易 不履行相应的补充条款或者其他